Un conseil patrimonial n'a de valeur que s'il est libre. Libre du choix de la stratégie, libre du choix des solutions qui la mettent en œuvre. C'est le principe de l'architecture ouverte, et c'est la colonne vertébrale de notre méthode : nous ne distribuons pas une gamme maison, nous sélectionnons ce qui sert votre situation.
Cabinet en architecture ouverte fondé à Lyon en 2008, nous accompagnons des particuliers, des dirigeants et des familles sur l'ensemble de leurs sujets patrimoniaux — placements, immobilier, fiscalité, protection et transmission.
Notre méthode : quatre étapes, aucun raccourci
Chaque étape a une durée indicative et un livrable. Vous savez à tout moment où vous en êtes, ce qui est attendu de vous, et Livrable.
Le rendez-vous de découverte
Nous prenons le temps de comprendre votre situation dans sa globalité : votre famille, vos revenus, vos actifs, votre fiscalité et surtout ce que vous cherchez à obtenir. Aucune solution n’est évoquée à ce stade. En cabinet, à votre domicile ou en visioconférence.
L’étude patrimoniale
Nous analysons votre patrimoine, sa structure, son rendement réel et ses angles morts. Nous chiffrons plusieurs scénarios et vous présentons les préconisations par ordre de priorité, avec leurs contreparties et leurs risques assumés noir sur blanc.
La mise en œuvre
Vous décidez, nous exécutons. Sélection des supports, montage des dossiers, coordination avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat fiscaliste. Vous gardez un interlocuteur unique du premier arbitrage à la signature.
Le suivi dans la durée
Une stratégie patrimoniale se pilote. Chaque année, nous revoyons ensemble la performance, la fiscalité et la cohérence de l’ensemble. Un changement de situation — cession, naissance, mobilité, succession — déclenche une révision immédiate.
Visio, téléphone ou cabinet : parlons de votre situation.
Analyse de vos placements actuels, cadrage d’une stratégie globale ou simple mise au point : le premier échange est confidentiel et sans engagement.
L'architecture ouverte : la liberté de bien choisir
Il s'agit avant tout d'une liberté de choix. Lorsqu'un investissement est réalisé auprès de son interlocuteur bancaire habituel, les solutions proposées sont le plus souvent celles de la maison. Vous souhaitez exposer une partie de votre assurance-vie aux actions européennes ? On vous proposera le fonds actions Europe du groupe. Il n'est pas nécessairement mauvais. Simplement, il n'a pas été choisi : il a été le seul présenté.
Nous travaillons à l'inverse. La stratégie est définie d'abord, à partir de vos objectifs, de votre horizon et de votre tolérance au risque. Les solutions viennent ensuite, sélectionnées parmi celles du marché, uniquement sur leurs mérites : la qualité de l'équipe de gestion, la régularité dans le temps, la lisibilité des frais, la liquidité réelle.
Nous n'avons aucun intérêt à vous vendre un produit plutôt qu'un autre. C'est précisément ce qui donne du poids à nos préconisations — et ce qui nous oblige à les justifier.
Cette liberté a une conséquence exigeante : nous devons documenter chaque choix. Un support retenu aujourd'hui peut être écarté demain si sa gestion se dégrade. C'est le sens du suivi annuel.
Parmi nos convictions
LBO France
- Maison française historique du capital-investissement
- Accès à des stratégies non cotées habituellement réservées aux institutionnels
- Sélection par la solidité des équipes de gestion, pas par un accord commercial
Altaroc
- Portefeuilles de fonds internationaux de premier plan
- Diversification par millésime, géographie et secteur
- Un univers d’investissement complémentaire de vos actifs cotés
Foncière Orion
- Foncière du cabinet, lancée en 2024
- Sélection d’actifs immobiliers en direct, hors circuits de distribution classiques
- Un alignement d’intérêts assumé : nous investissons sur nos propres convictions
Exemples non exhaustifs. Aucune maison de gestion ne détient de participation dans le cabinet : chaque sélection reste révocable si la qualité de gestion se dégrade.
Un interlocuteur unique, un travail à plusieurs mains
La gestion de patrimoine est un métier de conseil, de coordination et de suivi. Le conseiller en gestion de patrimoine est un chef d'orchestre pluridisciplinaire : il travaille en transversalité avec les notaires, les courtiers, les experts-comptables et les avocats fiscalistes qui interviennent sur votre dossier.
Concrètement, vous gardez un interlocuteur unique — celui qui connaît votre situation — et c'est lui qui fait circuler l'information entre les intervenants : montage d'une donation, cession d'entreprise, arbitrage de portefeuille, restructuration d'un patrimoine immobilier.
Ce que notre accompagnement n'est pas
- Ce n'est pas une vente de produits. Aucune préconisation n'est formulée avant l'étude, et aucune étude n'est menée sans un premier rendez-vous de découverte.
- Ce n'est pas un audit sans suite. Le rapport de préconisations est un point de départ, pas un livrable final : il est revu chaque année.
- Ce n'est pas une décision prise à votre place. Nous chiffrons les scénarios, nous exposons les contreparties et les risques. L'arbitrage vous revient.
- Ce n'est pas réservé aux très grandes fortunes. Le cadrage est le même ; ce sont les leviers mobilisés qui diffèrent.
Vos questions, nos réponses.
Chaque situation étant unique, ces réponses offrent un premier éclairage — votre question est toujours la bienvenue en direct.
Comptez environ un mois entre le premier rendez-vous et la présentation des préconisations : 45 à 60 minutes de découverte, puis 2 à 3 semaines d'étude. La mise en œuvre suit votre propre rythme de décision, sans échéance imposée.
Non. Il sert à comprendre votre situation et à vérifier que nous sommes utiles. Il est confidentiel et sans engagement, en cabinet, à votre domicile ou en visioconférence.
Par des honoraires de conseil et/ou les rémunérations liées aux solutions mises en place, présentées avant toute souscription. Aucun accord d'exclusivité ne nous lie à une maison de gestion : c'est la condition de l'architecture ouverte.
Rien d'obligatoire. Si vous les avez sous la main, vos derniers relevés de placements, votre dernier avis d'imposition et le détail de vos crédits en cours permettent d'aller plus vite. À défaut, nous les reprenons ensemble.
Oui, dans la majorité des cas. L'étude analyse d'abord l'existant : un contrat correctement structuré est conservé et réorienté de l'intérieur, ce qui est souvent préférable à une souscription nouvelle.
Oui, il fait partie de l'accompagnement. Nous revoyons chaque année la performance, la fiscalité et la cohérence de l'ensemble, et nous procédons à une révision immédiate en cas d'événement de vie : cession, naissance, mobilité, succession.