Donnez à votre
épargne le potentiel
& l'avenir qu'elle mérite.
Hexa Patrimoine accompagne familles, entrepreneurs et dirigeants actionnaires dans la construction, la protection et la transmission de leur capital — avec une architecture indépendante, pensée sur mesure.
Un conseil intégré,
pas une juxtaposition de produits.
Nous privilégions une vision globale et décloisonnée de votre patrimoine. Fiscalité, immobilier, placements, prévoyance et transmission interagissent comme les composantes d'un système vivant, que nous faisons évoluer dans un équilibre cohérent et durable.
Indépendance totale
Nos honoraires sont clairs et transparents. Nos recommandations sont formulées en toute indépendance, sans influence d'un réseau de distribution, avec un seul objectif : servir pleinement votre intérêt.
Architecture à six axes
Fiscalité, immobilier, financier, prévoyance, retraite, transmission. Six dimensions pensées ensemble — une cohérence qui se mesure sur dix, vingt, trente ans.
Temps long exigé
Nous privilégions le temps long et la réflexion. Chaque décision patrimoniale mérite une analyse rigoureuse, afin d'avancer avec justesse, cohérence et sérénité. Un accompagnement patrimonial se mesure en générations, pas en trimestres — c'est cette discipline qui fait la différence.
Des investissements d'exception,
six métiers, une main.
Chaque axe d'expertise est porté en interne, par un conseiller spécialiste. Vous conservez un interlocuteur unique — le stratège qui orchestre l'ensemble.
Gestion de patrimoine globale
Audit patrimonial complet, stratégie long terme, allocation d'actifs. L'offre socle du cabinet, conçue pour les patrimoines qui nécessitent cohérence, profondeur d'analyse et suivi dans la durée.
Private Equity & Club Deals
Investir dans l'économie réelle aux côtés des institutionnels. Accès aux mêmes opportunités que les grandes fortunes.
Immobilier sélectif
Actifs tertiaires ou résidentiels haut de gamme avec une gestion simplifiée. SCPI premium rigoureusement sélectionnées.
Assurance-vie luxembourgeoise
Le coffre-fort fiscal. Triangle de sécurité renforcé, architecture ouverte, flexibilité maximale.
Ingénierie fiscale
Pactes Dutreil, démembrement, holding, donations graduelles, donation-partage… L'optimisation qui se lit sur trente ans.
Transmission & succession
Pactes Dutreil, démembrement, holding, donation-partage, gouvernance familiale. Structuration d'une transmission claire, maîtrisée et durable.
Un accompagnement complet.
Chaque situation patrimoniale est unique. Notre expertise couvre tous vos besoins — de l'ingénierie fiscale la plus pointue à la protection du conjoint dans les moments qui comptent.
Ingénierie fiscale
Réduire vos impôts intelligemment. IFI, plus-values, dispositifs Girardin, Dutreil.
Transmission familiale
Protéger vos proches et organiser votre succession dans la durée.
Holding & cession
Pour les entrepreneurs qui anticipent la cession de leur entreprise.
Protection du conjoint
Sérénité familiale assurée — prévoyance, démembrement, clauses bénéficiaires.
La puissance d'un groupe,
la proximité d'un artisan.
Onze agences indépendantes, ancrées localement — une présence qui s'étend. Vous ne parlez pas à une plateforme mais à un expert dédié, proche de chez vous, issu par exemples de la banque privée, du notariat, de l'expertise comptable ou encore du barreau.
Quatre garanties structurelles
Ce qu'un réseau indépendant apporte, et qu'aucune banque privée ne peut promettre.
Stabilité des interlocuteurs
Un conseiller dédié qui vous connaît sur la durée, contrairement au turnover permanent des réseaux bancaires traditionnels.
Réactivité maîtrisée
Nous accordons une attention particulière à vos demandes et nous nous efforçons d'y répondre dans les meilleurs délais. Chaque question est traitée avec sérieux, afin de vous apporter un retour clair, utile et adapté à votre situation.
Indépendance de conseil
Nous privilégions une approche ouverte et transparente, sans logique de produit imposé. Nos recommandations sont construites à partir de votre situation réelle, de vos objectifs et de vos contraintes, afin d'identifier les solutions les plus cohérentes avec vos intérêts.
Coordination notariale, comptable et juridique
Un réseau d'études notariales, de cabinets comptables et d'avocats partenaires, mobilisables pour vos opérations.
Une indépendance qui
engage nos choix.
L'indépendance ne se limite pas à notre mode de rémunération. Elle se lit dans la manière dont nous sélectionnons les actifs, dont nous construisons nos propres véhicules d'investissements, dont nous pesons l'impact d'un placement au-delà de son rendement.
Finance responsable,
pratiquée avant d'être réglementée.
Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance irriguent nos préconisations. En 2024, le label ISR a été réformé ; en 2026, renforcé. Nous faisons partie des rares cabinets dont la pratique précédait la réglementation. Nous avons, à ce titre, obtenu le label Positive Company.
Notre propre foncière
d'investissement.
Lancée en 2024, la Foncière Orion est constituée majoritairement de biens immobiliers résidentiels. Un véhicule aligné sur nos convictions, que nous maîtrisons de bout en bout : acquisitions, gestion, cessions.
Dirigeants
et cessions.
Holdings, SCI familiales, articulation patrimoine pro/privé, organisation de la transmission. Les décisions prises en amont de la cession conditionnent directement le résultat patrimonial du dirigeant. Nous intervenons, parfois quelques années, avant l'opération.
Comment nous travaillons.
Dès la première rencontre, notre démarche est claire et structurée : nous commençons par comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes avant d'envisager toute recommandation.
Le diagnostic
Deux rendez-vous approfondis. Lecture exhaustive de votre situation : actifs, passifs, cash-flows, contrats, ambitions. Nous sortons avec une cartographie patrimoniale partagée.
La stratégie
Nous formalisons un plan patrimonial sur 5 et 15 ans. Scénarios modélisés, trajectoires fiscales, hypothèses transparentes. Vous arbitrez en connaissance de cause.
La mise en œuvre
Ouverture des contrats, arbitrages, signatures, échanges avec les partenaires bancaires, notariaux et juridiques. Nous orchestrons l'ensemble, tout en préservant votre temps.
Le pilotage
Revue semestrielle, ajustements fiscaux annuels, veille réglementaire et adaptation aux évolutions de votre situation personnelle, familiale ou professionnelle. Votre plan patrimonial n'est pas figé — il évolue avec votre vie, vos projets et vos décisions majeures, c'est souvent dans ce pilotage continu que se joue l'essentiel.
La technologie peut aider à optimiser une allocation d'actifs. Mais elle ne remplace pas la compréhension fine d'une famille qui prépare une transmission, d'un dirigeant qui envisage une cession, ou de choix patrimoniaux qui engageront les vingt prochaines années.
L'avis de nos clients.
93 % de nos clients nous renouvellent leur confiance. Derrière ce taux de fidélité, il y a des histoires concrètes, des décisions accompagnées dans la durée et des relations construites sur l'écoute, la rigueur et la confiance. Leurs témoignages expriment la valeur de notre accompagnement.
"Un accompagnement d'une rare qualité. Mon conseiller a pris le temps de comprendre notre situation familiale avant de proposer quoi que ce soit — ça change tout."
"Très satisfaite du suivi. Les explications sont claires, documentées, et je me sens enfin en confiance pour l'avenir de mon patrimoine et celui de mes enfants."
"Excellent cabinet. J'ai enfin trouvé un conseiller qui écoute vraiment et qui ne cherche pas à me vendre des produits inutiles, c'est devenu rare."
Expertise patrimoniale.
Voici les questions qui reviennent le plus souvent lors d'un premier échange. Chaque situation étant unique, ces réponses offrent un premier éclairage — et votre question est toujours la bienvenue en direct.
Nous construisons une ingénierie patrimoniale sur mesure, intégrant selon les besoins structuration holding, optimisation fiscale, transmission et diversification via des solutions sélectionnées avec exigence : private equity, immobilier sélectif, contrats luxembourgeois ou véhicules dédiés.
L'assurance-vie luxembourgeoise offre un cadre protecteur et flexible, fondé notamment sur le triangle de sécurité, l'architecture ouverte et une grande liberté de gestion. Elle peut être pertinente pour des patrimoines significatifs, notamment en cas de mobilité internationale ou de recherche de protection renforcée.
Nous analysons chaque solution selon une grille rigoureuse : qualité de l'équipe, historique, alignement des intérêts, diversification, risques et cohérence avec votre stratégie globale. L'objectif : retenir uniquement les supports réellement adaptés à votre situation.
Donation-partage, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil, holding familiale : les outils varient selon votre patrimoine et votre situation familiale. L'essentiel est d'anticiper, afin d'organiser une transmission claire, maîtrisée et fiscalement cohérente.
Notre rémunération repose sur des honoraires transparents, détaillés en amont. Dans le cadre d'un suivi récurrent, une rémunération peut s'appliquer sur les actifs accompagnés. Les éventuelles rétrocessions sont identifiées selon le cadre défini.
Votre patrimoine
mérite un plan.
Premier rendez-vous confidentiel, sans engagement, au sein de l'un de nos différents cabinets installés sur le territoire national, ou en visioconférence.
Cabinet historique de gestion privée, indépendant et fondé à Lyon en 2008, situé à Sainte-Foy-lès-Lyon.
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