Parcours
Gérant de l’agence Hexa Patrimoine à Oullins depuis février 2020, Timothée Delavier dispose d'une solide expertise dans l'accompagnement des cadres et des dirigeants de la région lyonnaise. Titulaire d’un Master 2 en Management des PME/PMI, il a orienté sa carrière vers le conseil patrimonial avec la conviction que la gestion de fortune ne doit pas se limiter à une approche purement comptable, mais doit s'inscrire dans une vision stratégique et humaine au long cours.
Son expérience au sein du cabinet Hexa Patrimoine lui permet d'exercer en toute indépendance, une valeur fondamentale pour garantir l'objectivité des préconisations. En intervenant dans l'Ouest lyonnais, il a développé une fine connaissance du tissu économique local, comprenant les enjeux spécifiques des décideurs et des entrepreneurs du Rhône.
Une approche du conseil patrimonial
La philosophie de Timothée Delavier repose sur la volonté de donner du sens au patrimoine. Trop souvent perçu comme une simple accumulation d'actifs, le patrimoine est pour lui un levier au service d'objectifs de vie concrets : préparation de la retraite, protection de la famille ou transmission de l'outil professionnel.
L'exercice du conseil débute systématiquement par une phase d'écoute et d'analyse. Cette approche globale permet d'évaluer la situation civile, fiscale et financière du client afin de détecter les zones de vulnérabilité ou les opportunités d'optimisation. En tant que conseiller indépendant, sa mission est d'éclairer la prise de décision en proposant des stratégies proactives et cohérentes avec les intérêts du client, sans être lié aux réseaux bancaires ou assuranciels traditionnels.
Il travaille en architecture ouverte, s'entourant d'un réseau d'experts interprofessionnels comprenant des notaires, des avocats fiscalistes, des experts-comptables et des courtiers en prêt immobilier. Cette coordination assure une cohérence totale entre les aspects juridiques et financiers des solutions mises en œuvre.
Spécialités
Timothée Delavier intervient sur plusieurs piliers stratégiques de la gestion privée, aussi bien pour les particuliers que pour les chefs d'entreprise.
Pour les particuliers :
- ▸Audit et stratégie : Analyse personnalisée de la structure du patrimoine et identification des leviers de croissance.
- ▸Optimisation fiscale : Mise en place de solutions légales visant à réduire la pression fiscale tout en développant le capital.
- ▸Placements financiers : Conseil et sélection de supports d'investissement adaptés au profil de risque et à l'horizon de placement.
- ▸Retraite et prévoyance : Audit complet pour anticiper la baisse de revenus en fin de carrière et sécuriser le niveau de vie.
Pour les professionnels et dirigeants :
- ▸Gestion de trésorerie : Optimisation des excédents de trésorerie d'entreprise par des supports financiers spécifiques.
- ▸Épargne salariale : Déploiement de dispositifs de partage de la valeur et d'optimisation de la rémunération.
- ▸Accompagnement du dirigeant : Conseil stratégique lors de la cession d'entreprise, restructuration de la rémunération ou protection sociale du dirigeant.
- ▸Transmission : Anticipation des droits de succession et mise en place de structures protectrices pour les ayants droit.
Pourquoi un conseiller indépendant à Oullins ?
Le choix d'un conseiller indépendant situé à Oullins offre une proximité immédiate pour les résidents du sud-ouest lyonnais. Dans un environnement économique en constante mutation, la réactivité et la connaissance locale sont des atouts majeurs.
Faire appel à Timothée Delavier, c'est choisir un interlocuteur unique capable de suivre l'évolution de votre situation personnelle et professionnelle sur le long terme. À la différence des interlocuteurs bancaires souvent soumis à une forte rotation, le conseiller indépendant s'inscrit dans une relation de confiance durable. Que vous soyez cadre à Lyon, chef d'entreprise à Saint-Genis-Laval ou professionnel libéral à Pierre-Bénite, disposer d'un expert à proximité permet des échanges confidentiels et fréquents, indispensables à une gestion patrimoniale efficace.
Pour initier une réflexion sur votre situation, vous pouvez demander un bilan patrimonial. Cet échange permet de poser les bases d'une stratégie solide, sans engagement, et de définir les priorités d'action pour les années à venir.
Questions fréquentes
Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Oullins plutôt que ma banque ? L'indépendance est le garant d'un conseil objectif. Contrairement à une banque traditionnelle qui propose ses propres produits, un conseiller indépendant comme Timothée Delavier analyse l'ensemble du marché pour sélectionner les solutions les plus performantes et les mieux adaptées à votre profil de risque. De plus, la stabilité du conseiller permet un suivi personnalisé sur plusieurs décennies, ce qui est rarement le cas en agence bancaire.
Travaillez-vous avec des clients en dehors d'Oullins ? L'agence est située à Oullins, mais le périmètre d'intervention s'étend naturellement à tout le sud-ouest de la métropole de Lyon et dans le département du Rhône (69). Timothée Delavier accompagne régulièrement des clients résidant ou travaillant dans les communes voisines telles que Saint-Genis-Laval, Pierre-Bénite, La Mulatière ou Brignais. Les rendez-vous peuvent se tenir à l'agence ou en toute confidentialité à votre domicile ou sur votre lieu de travail.
À quel moment est-il pertinent de demander un bilan patrimonial ? Il n'y a pas de montant minimum pour commencer à organiser son patrimoine. Un bilan est particulièrement recommandé lors d'un événement de vie structurant : une augmentation de revenus significatrice, une vente immobilière, la naissance d'un enfant, une succession ou encore la préparation de la vente d'une entreprise. Anticiper permet de mettre en place des outils de défiscalisation et de capitalisation bien plus efficaces que des décisions prises dans l'urgence.
Quels sont les frais d'un conseiller en gestion de patrimoine ? La transparence est au cœur de notre déontologie. Lors de la première rencontre, qui permet de définir l'étendue de la mission, les modalités de rémunération sont clairement exposées dans une lettre de mission. Cette rémunération peut prendre la forme d'honoraires de conseil ou de commissions sur les solutions mises en place, conformément à la réglementation en vigueur pour les Conseillers en Investissements Financiers (CIF).