Une expertise au service de votre patrimoine
Timothée Delavier intervient sur les principaux leviers de la gestion patrimoniale : fiscalité personnelle, préparation de la retraite, organisation des placements financiers, investissement immobilier, prévoyance, transmission et protection de la famille. Il accompagne également les dirigeants sur des problématiques spécifiques, telles que la gestion de trésorerie d’entreprise, l’épargne salariale, la structuration de la rémunération ou l’anticipation d’une cession de société.
Sa posture repose sur un principe central du réseau Hexa Patrimoine : l’indépendance du conseil. L’objectif n’est pas de privilégier une solution par principe, mais de partir de la situation réelle du client, de ses objectifs, de ses contraintes fiscales et de son horizon de décision. La défiscalisation n’est ainsi jamais envisagée comme une finalité isolée ; elle s’inscrit dans une stratégie plus large de développement, de sécurisation et de transmission du patrimoine.
L’appartenance au réseau Hexa Patrimoine permet d’articuler cette indépendance avec une capacité d’analyse, de sélection et de coordination élargie. Selon les besoins identifiés, Timothée Delavier travaille en lien avec des experts-comptables, des avocats fiscalistes et des notaires afin d’assurer la cohérence civile, fiscale et financière des préconisations. L’accès aux solutions référencées par le réseau, ainsi qu’à la Foncière Orion lorsque le profil et les objectifs s’y prêtent, complète cette approche en architecture ouverte.
Une méthodologie structurée et indépendante
L’accompagnement débute par un diagnostic patrimonial global. Cette phase permet d’analyser la composition des actifs, les flux de revenus, la situation familiale, les régimes civils applicables, la fiscalité actuelle et les objectifs prioritaires. Elle vise à identifier les points de fragilité, les marges d’optimisation et les arbitrages utiles, sans isoler les placements de leur contexte juridique, fiscal et personnel.
À partir de ce diagnostic, Timothée Delavier construit un plan d’action multi-leviers pouvant intégrer l’optimisation fiscale, le PER, l’assurance-vie, l’immobilier d’investissement, le LMNP, les SCPI, la prévoyance ou les dispositifs de transmission. Les décisions sont pilotées par des indicateurs clairs : allocation, horizon de placement, niveau de risque accepté, objectifs de revenus, besoin de liquidité et optimisation fiscale. Le suivi dans la durée permet d’ajuster les stratégies aux évolutions de la situation personnelle, professionnelle et réglementaire.
Oullins et son territoire patrimonial
Oullins bénéficie d’un positionnement privilégié au sein du sud-ouest lyonnais, à proximité immédiate des pôles économiques, résidentiels et entrepreneuriaux de la métropole. Le territoire réunit des cadres actifs, des dirigeants, des professions libérales et des familles confrontés à des enjeux patrimoniaux variés : investissement immobilier, arbitrage entre résidence principale et actifs financiers, préparation de la retraite, organisation de la transmission ou gestion d’une fiscalité devenue plus sensible avec la progression des revenus et du patrimoine. Dans cet environnement, la proximité d’un conseil sans conflit d’intérêts facilite une approche personnalisée, régulière et confidentielle.
