--- title: "Gestion de patrimoine pour particuliers | HEXA Patrimoine" description: "Succession, fiscalité, retraite, placements, immobilier : six situations traitées par des conseillers dédiés, avec une méthode constante et des recommandations documentées." lang: fr json-ld: | [ { "@context": "https://schema.org", "@type": "FinancialService", "@id": "https://hexa-patrimoine.com/#organization", "name": "HEXA Patrimoine", "url": "https://hexa-patrimoine.com", "telephone": "+33472281045", "priceRange": "Sur devis", "areaServed": "FR", "address": { "@type": "PostalAddress", "streetAddress": "11 Rue de Chavril", "postalCode": "69110", "addressLocality": "Sainte-Foy-lès-Lyon", "addressCountry": "FR" }, "description": "Réseau de 11 cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France : retraite, transmission, fiscalité, cession d'entreprise, épargne et immobilier.", "disambiguatingDescription": "Conseil en investissement non indépendant au sens de l'article 325-5 du règlement général de l'AMF." }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "WebPage", "name": "Gestion de patrimoine pour particuliers", "description": "Succession, fiscalité, retraite, placements, immobilier : six situations traitées par des conseillers dédiés, avec une méthode constante et des recommandations documentées.", "url": "https://hexa-patrimoine.com/vous-etes-particulier", "publisher": { "@type": "Organization", "name": "HEXA Patrimoine", "url": "https://hexa-patrimoine.com" }, "inLanguage": "fr-FR" }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "BreadcrumbList", "itemListElement": [ { "@type": "ListItem", "position": 1, "name": "Accueil", "item": "https://hexa-patrimoine.com" }, { "@type": "ListItem", "position": 2, "name": "Particuliers — vos besoins patrimoniaux", "item": "https://hexa-patrimoine.com/vous-etes-particulier" } ] }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "FAQPage", "mainEntity": [ { "@type": "Question", "name": "À partir de quel patrimoine faites-vous un bilan ?", "acceptedAnswer": { "@type": "Answer", "text": "Il n’existe pas de seuil formel. 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Découvrir ](/vous-etes-particulier/joptimise-ma-fiscalite)[ Préparer & optimiser ## Je prépare ma retraite Construire un complément de revenus lisible pour maintenir votre niveau de vie. Découvrir ](/vous-etes-particulier/je-prepare-ma-retraite)[ Investir & placer ## Je place mon capital Donner un cap à vos liquidités, avec un niveau de risque choisi et compris. Découvrir ](/vous-etes-particulier/je-place-mon-capital)[ Investir & placer ## Je développe mon patrimoine Passer d’une accumulation d’actifs à une stratégie patrimoniale cohérente. Découvrir ](/vous-etes-particulier/je-developpe-mon-patrimoine)[ Investir & placer ## J’investis dans l’immobilier Investir dans la pierre avec une lecture nette de fiscalité et de rendement. Découvrir ](/vous-etes-particulier/jinvestis-dans-limmobilier) ## Partir de votre situation, pas d’un produit Une stratégie patrimoniale ne commence jamais par un placement. Elle commence par un état des lieux : composition de votre patrimoine, régime matrimonial, revenus, fiscalité subie, projets à cinq et quinze ans. C’est seulement à partir de cette lecture complète que des recommandations prennent du sens. Nos conseillers sont dédiés : aucune obligation de distribution, aucune enveloppe imposée. La sélection est ouverte et les raisons de chaque choix vous sont expliquées par écrit. ## Une méthode en quatre temps Le diagnostic établit la photographie chiffrée de votre situation. La stratégie hiérarchise les objectifs et arbitre entre les leviers disponibles. La mise en œuvre traduit ces décisions en contrats, actes et financements, en lien avec votre notaire et votre expert-comptable. Le suivi annuel ajuste la trajectoire. ## Ce que vous obtenez Un document de synthèse compréhensible, des projections chiffrées, un calendrier d’actions et un interlocuteur unique. Le premier échange est confidentiel et sans engagement. § — Questions fréquentes ## Vos questions, _nos réponses._ Chaque situation étant unique, ces réponses offrent un premier éclairage — votre question est toujours la bienvenue en direct. Poser ma question → À partir de quel patrimoine faites-vous un bilan ? + Il n’existe pas de seuil formel. Ce qui compte est la présence d’un enjeu réel : un projet de transmission, une fiscalité qui pèse, une épargne sans affectation ou un changement de vie proche. Comment êtes-vous rémunérés ? + Par des honoraires de conseil et/ou des frais de gestion communiqués avant toute décision. Notre transparence implique une transparence complète sur ce point. Travaillez-vous avec mes conseils habituels ? + Oui. Notaire, avocat et expert-comptable restent vos interlocuteurs sur leurs domaines respectifs ; nous assurons la cohérence patrimoniale de l’ensemble. § — Prendre contact ## Votre patrimoine mérite un _plan._ Échangeons sur particuliers — vos besoins patrimoniaux et sur la place que cette solution peut occuper dans votre stratégie patrimoniale. Réserver un créneau [+33 4 72 28 10 45](tel:+33472281045) Premier échange Sans engagement 100 % confidentiel Cabinet historique de gestion privée, en architecture ouverte, fondé à Lyon en 2008, situé à Sainte-Foy-lès-Lyon. Tél. 04 72 28 10 45 · Certifié AMF · ANACOFI-CIF E001757 · NDA 84692393269 ![HEXA Patrimoine](/assets/hexa-logo-2026-C_rCYz1Z.png) Conseil et gestion de patrimoine depuis 2008. Cabinets de proximité partout en France, en architecture ouverte. - 11 Rue de Chavril - 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon - [Tél. 04 72 28 10 45](tel:+33472281045) Particuliers - [J’anticipe ma succession](/vous-etes-particulier/janticipe-ma-succession) - [J’optimise ma fiscalité](/vous-etes-particulier/joptimise-ma-fiscalite) - [Je prépare ma retraite](/vous-etes-particulier/je-prepare-ma-retraite) - [Je place mon capital](/vous-etes-particulier/je-place-mon-capital) - [Je développe mon patrimoine](/vous-etes-particulier/je-developpe-mon-patrimoine) - [J’investis dans l’immobilier](/vous-etes-particulier/jinvestis-dans-limmobilier) - [Tous vos besoins](/vous-etes-particulier) Professionnels - [Je cède mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-cede-mon-entreprise) - [Je protège mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-protege-mon-entreprise) - [Je mets en place l’épargne salariale](/vous-etes-un-professionnel/je-mets-en-place-lepargne-salariale) - [Je prépare ma retraite (dirigeant)](/vous-etes-un-professionnel/je-prepare-ma-retraite) - [J’optimise ma rémunération](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-remuneration) - [Ma fiscalité d’entreprise](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-fiscalite-dentreprise) - [Tous vos besoins](/vous-etes-un-professionnel) Solutions & outils - [Nos solutions](/notre-offre) - [Private Equity](/notre-offre/offre-private-equity) - [Assurance-vie Lux](/notre-offre/assurance-vie-luxembourgeoise) - [Investissement Responsable (ISR)](/notre-offre/isr) - [Transmission de patrimoine](/notre-offre/transmission) - [Comparatif de fonds](/comparatif-fonds) - [Simulateur IFI](/ifi) Cabinet & réseau - [Nos agences](/agences) - [Notre équipe](/hexa-patrimoine/notre-equipe) - [Nos engagements](/hexa-patrimoine/nos-engagements) - [Notre accompagnement](/hexa-patrimoine/notre-accompagnement) - [Devenir franchisé](/devenir-franchise) - [Guides & actus](/blog) - [Webinaires & replays](/replays) ANACOFI-CIF · ORIAS · Certification AMF · Transaction immobilière **Hexa Patrimoine** — 11 rue de Chavril, 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon. Tél. 04 72 28 10 45. Conseiller en investissements financiers enregistré auprès de l'AMF et membre de l'ANACOFI-CIF sous le numéro **E001757**. Courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le numéro **08 044 778** ([www.orias.fr](https://www.orias.fr)). Titulaire d'une carte professionnelle « Transaction sur immeubles et fonds de commerce » n° **CPI 69012016000015204**, délivrée par la CCI de Lyon et Saint-Étienne. Numéro de déclaration d'activité de formation 84692393269. Conseil en investissement « non indépendant » au sens de l'article 325-5 du RGAMF. Couverture en responsabilité civile professionnelle et garantie financière conformes aux exigences légales. [Mentions réglementaires complètes](/mentions-legales). © MMXXVI · Hexa Patrimoine — Tous droits réservés [Mentions légales](/mentions-legales)[Confidentialité](/confidentialite)[Cookies](/cookies) Ce site utilise des cookies pour mesurer son audience et améliorer votre expérience. 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