--- title: "Comparatif fonds euro, ETF, fonds de pension et private equity" description: "Fonds euro, fonds de pension, ETF, private equity : caractéristiques, rendements observés, liquidité et tickets d’entrée comparés, puis une allocation cadrée avec un conseiller." lang: fr json-ld: | [ { "@context": "https://schema.org", "@type": "FinancialService", "@id": "https://hexa-patrimoine.com/#organization", "name": "HEXA Patrimoine", "url": "https://hexa-patrimoine.com", "telephone": "+33472281045", "priceRange": "Sur devis", "areaServed": "FR", "address": { "@type": "PostalAddress", "streetAddress": "11 Rue de Chavril", "postalCode": "69110", "addressLocality": "Sainte-Foy-lès-Lyon", "addressCountry": "FR" }, "description": "Réseau de 11 cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France : retraite, transmission, fiscalité, cession d'entreprise, épargne et immobilier.", "disambiguatingDescription": "Conseil en investissement non indépendant au sens de l'article 325-5 du règlement général de l'AMF." }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "BreadcrumbList", "itemListElement": [ { "@type": "ListItem", "position": 1, "name": "Accueil", "item": "https://hexa-patrimoine.com" }, { "@type": "ListItem", "position": 2, "name": "Accueil", "item": "https://hexa-patrimoine.com" }, { "@type": "ListItem", "position": 3, "name": "Comparatif de fonds", "item": "https://hexa-patrimoine.com/comparatif-fonds" } ] }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "FAQPage", "mainEntity": [ { "@type": "Question", "name": "Comment déterminez-vous l'allocation adaptée à mon profil ?", "acceptedAnswer": { "@type": "Answer", "text": "Nous analysons votre situation patrimoniale, vos revenus, votre horizon d'investissement, votre expérience des marchés et votre capacité de perte. 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Analyser mon profil Voir le comparatif détaillé 4 Familles de fonds comparées 2,6 → 10,7 % Rendements observés, périodes et sources différentes 10 Cabinets en France 106 Avis Google · 5/5 § 01 — Comparatif ## Quatre familles de fonds, _quatre rôles distincts._ Rendement observé, indicateur de risque réglementaire, délai de sortie, frais et ticket d'entrée : les critères qui décident réellement de la place d'un fonds dans une allocation. Chaque rendement est daté et sourcé ci-dessous. Fonds euro ### Fonds euro (assurance vie) Support garanti en capital de l'assurance vie, majoritairement investi en obligations. Rôle de socle de sécurité et de réserve de liquidité. Rendement observé 2,6 % Risque SRI 1 / 7 Sortie Rachat sous 8 à 30 jours Frais courants 0,8 à 1,5 % par an Ticket minimum 1 000 € Zones France Zone Euro Capital Capital garanti par l'assureur, net de frais de gestion du support et hors frais de l'enveloppe. La garantie dépend de la solidité de l'assureur. Liquidité Rachat partiel ou total à tout moment, délai de règlement contractuel de 8 à 30 jours. Frais Frais de gestion du support 0,8 à 1,5 % par an, hors frais d'enveloppe et frais d'arbitrage. UC diversifiées ### Unités de compte diversifiées Supports diversifiés obligations et actions, utilisés dans les contrats d'assurance vie et les plans d'épargne retraite. Rôle d'équilibre du portefeuille. Rendement observé 4,7 % Risque SRI 3 / 7 Sortie Arbitrage sous 5 à 15 jours Frais courants 1,2 à 2,0 % par an Ticket minimum 5 000 € Zones France Europe International Capital Capital non garanti : la valeur des unités de compte fluctue à la hausse comme à la baisse. Risque de perte en capital. Liquidité Arbitrage ou rachat possible, avec un horizon de détention recommandé de 5 ans minimum pour amortir la volatilité. Frais Frais de gestion 1,2 à 2,0 % par an, cumulés avec les frais de l'enveloppe (assurance vie ou PER). ETF actions ### ETF actions monde Fonds indiciels cotés répliquant un indice actions mondial. Rôle de moteur de performance de long terme, avec une volatilité assumée. Rendement observé 8,5 % Risque SRI 5 / 7 Sortie Cotation quotidienne, règlement J+2 Frais courants 0,2 à 1,0 % par an Ticket minimum 100 € Zones Mondial Europe Asie Amérique Capital Capital non garanti : exposition intégrale aux marchés actions, avec des baisses historiques supérieures à 50 % sur certaines périodes. Liquidité Négociable en bourse chaque jour d’ouverture des marchés, règlement à J+2. Frais Frais courants 0,2 à 1,0 % par an, hors frais de courtage et frais de l'enveloppe (PEA, CTO, assurance vie). Private equity ### Private equity (capital-investissement) Fonds investis dans des entreprises non cotées (capital-développement, transmission, dette privée). Rôle de diversification hors marchés cotés, en contrepartie d'une illiquidité longue. Rendement observé 10,7 % Risque SRI 6 / 7 Sortie Blocage de 6 à 10 ans Frais courants ≈ 2 % par an + 20 % de surperformance Ticket minimum 1 000 € Zones France Europe Amérique du Nord Capital Capital non garanti et risque de perte totale sur une ligne. Investissement en actifs non cotés, valorisés périodiquement. Liquidité Aucune liquidité garantie avant l'échéance du fonds : durée de blocage de 6 à 10 ans, sorties anticipées limitées ou impossibles. Frais Frais de gestion d'environ 2 % par an et carried interest d'environ 20 % au-delà d'un rendement cible. Avertissement sur la simulation - Projection réalisée à rendement constant : elle ne modélise ni la volatilité, ni l'ordre dans lequel les performances se produisent. - Les performances passées ne préjugent pas des performances futures ; les rendements retenus sont des données observées sur des périodes différentes. - Les frais d'entrée, frais d'enveloppe, frais d'arbitrage, la fiscalité, les prélèvements sociaux et l'inflation ne sont pas déduits. - Tout investissement comporte un risque de perte en capital, pouvant aller jusqu'à la perte totale sur les supports non garantis. - Ce résultat est une illustration pédagogique : il n'a aucune valeur contractuelle et ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni une offre, ni une recommandation d'achat. ### Passer du comparatif à votre allocation. Le simulateur permet de tester une répartition ; l'analyse de profil la confronte à votre situation réelle, votre horizon et votre fiscalité. Simuler mon allocation § 01.1 — Sources et méthodologie [ Fonds euro · 2,6 % France Assureurs — Étude annuelle sur le marché français de l’assurance — rémunération moyenne des supports euros Année 2025, nette de frais de gestion · Publiée le 25 mars 2026 ](https://www.franceassureurs.fr/publications/)[ UC diversifiées · 4,7 % France Assureurs — Étude annuelle sur le marché français de l’assurance — performance nette des supports en unités de compte Année 2025, nette de frais de gestion · Publiée le 25 mars 2026 ](https://www.franceassureurs.fr/publications/)[ ETF actions · 8,5 % MSCI — Indice MSCI World Net Return (EUR), dividendes réinvestis 20 ans glissants, données à 2026 · Factsheet mensuelle MSCI ](https://www.msci.com/end-of-day-data-search)[ Private equity · 10,7 % France Invest / EY — Performance nette des acteurs français du capital-investissement, 32e édition — TRI net sur 10 ans Horizon 10 ans à fin 2025 (10,7 % nets par an) · Publiée le 25 juin 2026 ](https://www.franceinvest.eu/etude-sur-la-performance-nette-du-capital-investissement-francais-a-fin-2025/) Données vérifiées en Août 2026 Rendements nets des frais de gestion du support, hors frais d'enveloppe, hors frais d'entrée, hors fiscalité et prélèvements sociaux. Les périodes de mesure diffèrent d'une famille de fonds à l'autre et ne sont donc pas directement comparables entre elles. Indicateur synthétique de risque (SRI) issu des documents d'informations clés (DIC / PRIIPs), de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Un SRI faible ne signifie pas un placement sans risque. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les rendements indiqués sont des données observées ou des objectifs et ne constituent en aucun cas une garantie. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. § 02 — Allocation et simulateur ## Tester une répartition, _mesurer son effet._ Partez d'un profil de référence ou construisez votre propre répartition, puis ajustez montant et durée. Les projections reposent sur les rendements observés du § 01 et ne constituent ni une garantie ni un conseil personnalisé. Profils de référence Repères de lecture indicatifs. Votre allocation réelle dépend de votre horizon, de votre capacité de perte et des enveloppes que vous détenez déjà. Conservateur 55+ ans Équilibré 40-55 ans Dynamique 30-45 ans Expert 25-40 ans Allocation personnalisée Total 100 % Fonds euro 40 % Rendement 2,6 % SRI 1 / 7 UC diversifiées 25 % Rendement 4,7 % SRI 3 / 7 ETF actions 30 % Rendement 8,5 % SRI 5 / 7 Private equity 5 % Rendement 10,7 % SRI 6 / 7 Paramètres Montant initial 100 000 € 10 k€ 1 M€ Durée d'investissement 10 ans 1 an 25 ans Répartition du portefeuille 5,3 % Rendement moyen Fonds euro 40 % UC diversifiées 25 % ETF actions 30 % Private equity 5 % Rendement moyen pondéré calculé à partir des rendements observés du § 01, avant frais d'enveloppe et avant fiscalité. Projection illustrative sur 10 ans 167 604 € Valeur projetée \+ 67 604 € Écart théorique \+ 67,6 % sur la période Soit 5,3 % par an, à rendement constant Scénarios illustratifs (± 2,0 % de rendement annuel) 138 358 € Scénario défavorable · 3,3 % par an 202 301 € Scénario favorable · 7,3 % par an Ces deux trajectoires sont des illustrations et non des probabilités : les marchés peuvent s'écarter très largement de cet intervalle, à la baisse comme à la hausse. Avertissement sur la simulation - Projection réalisée à rendement constant : elle ne modélise ni la volatilité, ni l'ordre dans lequel les performances se produisent. - Les performances passées ne préjugent pas des performances futures ; les rendements retenus sont des données observées sur des périodes différentes. - Les frais d'entrée, frais d'enveloppe, frais d'arbitrage, la fiscalité, les prélèvements sociaux et l'inflation ne sont pas déduits. - Tout investissement comporte un risque de perte en capital, pouvant aller jusqu'à la perte totale sur les supports non garantis. - Ce résultat est une illustration pédagogique : il n'a aucune valeur contractuelle et ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni une offre, ni une recommandation d'achat. Analyser mon profil Hypothèses de calcul et limites § 02.1 — Matrice risque / rendement Fonds euro · 2,6 % · SRI 1 / 7 UC diversifiées · 4,7 % · SRI 3 / 7 ETF actions · 8,5 % · SRI 5 / 7 Private equity · 10,7 % · SRI 6 / 7 15 % 0 % SRI 1 SRI 7 Fonds euro UC diversifiées ETF actions Private equity #### Horizon de placement Plus l'horizon est long, plus la part d'actifs volatils peut être élevée. #### Capacité de perte La question n'est pas le rendement espéré mais la baisse que vous pouvez absorber. #### Diversification Répartir entre familles de fonds réduit la dépendance à un seul moteur de performance. § — Prendre rendez-vous ### Visio, téléphone ou cabinet : parlons de votre situation. Analyse de vos placements actuels, cadrage d’une stratégie globale ou simple mise au point : le premier échange est confidentiel et sans engagement. Visio ou cabinet Sans engagement Demander un bilan Notre ligne directe [04 72 28 10 45](tel:+33472281045) Du lundi au vendredi § 03 — Analyse de profil ## Votre situation, _votre allocation._ Deux minutes pour cadrer patrimoine, revenus, expérience et horizon. Un conseiller de votre région reprend contact pour en discuter. Niveau de patrimoine Liquidités, investissements et épargne, hors résidence principale. 0 € 100 000 € \> 500 k€ Revenus annuels Revenus nets annuels : salaires, dividendes, rentes. 0 € 50 000 € \> 150 k€ Votre expérience des investissements Familiarité avec les produits financiers et l'allocation de portefeuille. Sélectionnez votre expérience Débutant — livrets, assurance-vie, quelques actions Intermédiaire — portefeuille diversifié Expérimenté — gestion active, fonds alternatifs Expert — professionnel ou investisseur chevronné Horizon d'investissement Durée pendant laquelle vous pouvez immobiliser ces montants. Sélectionnez votre horizon Court terme (1-3 ans) — liquidité prioritaire Moyen terme (3-7 ans) — équilibre Long terme (7 ans et plus) — performance Vos coordonnées Pour recevoir votre analyse et convenir d'un premier échange. Prénom Nom Email Téléphone 🇫🇷 +33 Code postal Zone géographique Sélectionnez votre zone Nord Ouest Nord Est Sud Ouest Sud Est DOM-TOM J'accepte que mes données personnelles soient utilisées par Hexa Patrimoine pour me recontacter et analyser mon profil d'investissement. Protection des données · RGPD Analyser mon profil § 04 — Méthode ## De l'analyse à la mise en place, _quatre étapes cadrées._ Une allocation se construit dans un ordre précis : comprendre, sélectionner, mettre en place, puis suivre dans le temps. ### Analyse de profil Situation patrimoniale, revenus, horizon, expérience et capacité de perte : le cadre avant toute recommandation d'allocation. ### Sélection des fonds Architecture ouverte : fonds euro, fonds de pension, ETF et private equity sont retenus sur leurs caractéristiques propres, pas sur un catalogue imposé. ### Mise en place Choix des enveloppes (assurance-vie, PEA, compte-titres, PER), arbitrages fiscaux et formalisation écrite de la stratégie. ### Suivi et rééquilibrage Points réguliers, rééquilibrage de l'allocation et ajustements quand votre situation ou vos objectifs évoluent. Simuler mon allocation → § 05 — Expertise et engagements ## Une allocation se structure, _elle ne s'improvise pas._ Conseil en investissement non indépendant au sens de l'article 325-5 du RG AMF, exercé en architecture ouverte : les supports sont retenus pour leur rôle dans votre allocation, avec des frais annoncés à l'avance. Principe de travail > « Une allocation tient par la cohérence entre l’horizon, la liquidité et la fiscalité des supports — pas par la performance d’un seul fonds. » Équipe Hexa Patrimoine · Conseil en gestion de patrimoine ### Architecture ouverte Les supports sont sélectionnés parmi l'offre du marché, sans société de gestion maison à placer. Le rôle du support dans votre allocation passe avant sa notoriété. ### Frais et rémunération explicites Frais d'entrée, frais de gestion, frais d'enveloppe et mode de rémunération du conseiller sont écrits avant toute souscription, dans le document d'entrée en relation et la lettre de mission. ### Un conseiller de votre région Dix cabinets opérationnels en France, 106 avis Google à 5/5. Votre interlocuteur reste le même dans le temps, du cadrage initial aux points de suivi. ### Suivi et rééquilibrage formalisés L'allocation est revue à chaque point d'étape : dérive des poids, évolution de vos objectifs, changement de fiscalité. Chaque arbitrage est justifié par écrit. § 06 — Ils nous font confiance ## Plus de 1 000 familles nous ont déjà fait confiance. **Les avis publiés ci-dessous proviennent de Google** et concernent les cabinets du réseau Hexa Patrimoine. 5/5 · 107 avis [Voir les avis sur Google](https://www.google.com/maps/place/Hexa+Patrimoine+-+Conseil+en+gestion+patrimoine+Lyon+-+Family+Office/data=!4m7!3m6!1s0x47f4edd830428f4d:0x32b39a8e518de923!8m2!3d45.7470406!4d4.8046196!16s%2Fg%2F11fcpvlty_!19sChIJTY9CMNjt9EcRI-mNUY6aszI?authuser=0&hl=fr&rclk=1) "Merci pour la gestion rigoureuse de mes placements et pour votre accompagnement. Votre expertise fait toute la différence!" Genevieve D. il y a un mois "Nous avons une très bonne expérience avec Jean. Il maîtrise son sujet, est très réactif, accessible et fait un excellent suivi. Je recommande!" Wendy D. il y a un mois "Je recommande. Des conseils pertinents, un savoir-faire et un vrai engagement pour ses clients !!!" Philippe L. il y a un mois "J’ai recommandé Phillipe a un client. Son retour a été très positif. Philippe est un vrai professionnel qui écoute les besoins et y répond." Benjamin C. il y a un mois [Découvrir tous nos avis Google](https://www.google.com/maps/place/Hexa+Patrimoine+-+Conseil+en+gestion+patrimoine+Lyon+-+Family+Office/data=!4m7!3m6!1s0x47f4edd830428f4d:0x32b39a8e518de923!8m2!3d45.7470406!4d4.8046196!16s%2Fg%2F11fcpvlty_!19sChIJTY9CMNjt9EcRI-mNUY6aszI?authuser=0&hl=fr&rclk=1) Réseau national · 11 cabinets ## Un conseiller _près de chez vous_ Chaque cabinet est ancré localement. Vous échangez avec un expert dédié, issu de la banque privée, du notariat, de l'expertise comptable ou du barreau. Voir toutes nos agences → - ![Laurence Martinez](/franchisees/laurence-martinez.webp) Laurence Martinez Sainte-Foy-lès-Lyon Dpt 69 - ![Sébastien Martinez](/franchisees/sebastien-martinez.webp) Sébastien Martinez Sainte-Foy-lès-Lyon Dpt 69 - ![Fabien Cottar](/franchisees/fabien-cottar.webp) Fabien Cottar Lyon Presqu'île Dpt 69 - ![Timothée Delavier](/franchisees/timothee-delavier.webp) Timothée Delavier Oullins Dpt 69 - ![Philippe Arnold](/franchisees/philippe-arnold.webp) Philippe Arnold Val de Saône / Monts d'Or Dpt 69 - ![Diane Delcourt](/franchisees/diane-delcourt.webp) Diane Delcourt Fontainebleau / Melun Dpt 77 - ![Julien Daniel](/franchisees/julien-daniel.webp) Julien Daniel Maisons-Laffitte / St-Germain Dpt 78 - ![Christophe Desquaires-Lefort](/franchisees/christophe-desquaires-lefort.webp) Christophe Desquaires-Lefort Val de Seine Dpt 78 - ![Victor Demirkan](/franchisees/victor-demirkan.webp) Victor Demirkan Tours / Confluence Touraine Dpt 37 - ![Jean Glodas](/franchisees/jean-glodas.webp) Jean Glodas Pays de Gex Dpt 01 - ![Anthony Campos](/franchisees/anthony-campos.webp) Anthony Campos Les Dombes Dpt 01 - ![Sara Mangin](/franchisees/sara-mangin.webp) Sara Mangin Biarritz Dpt 64 § 06 — Questions fréquentes ## Vos questions, _nos réponses._ Chaque situation étant unique, ces réponses offrent un premier éclairage — votre question est toujours la bienvenue en direct. Poser ma question → Comment déterminez-vous l'allocation adaptée à mon profil ? + Nous analysons votre situation patrimoniale, vos revenus, votre horizon d'investissement, votre expérience des marchés et votre capacité de perte. Cette analyse définit la répartition entre fonds euro (socle de sécurité), unités de compte diversifiées (équilibre), ETF actions (croissance de long terme) et private equity (diversification hors marchés cotés, en contrepartie d'une illiquidité de 6 à 10 ans). Quel est le montant minimum pour commencer ? + Il dépend des supports retenus : les ETF sont accessibles dès quelques centaines d'euros, les fonds euro dès 1 000 €, les unités de compte diversifiées dès 5 000 €. Côté private equity, les fonds retail accessibles via une enveloppe démarrent autour de 1 000 € à 5 000 €, tandis que les fonds institutionnels en souscription directe restent réservés à des tickets bien supérieurs. Les recommandations sont adaptées à votre budget. Quels sont les risques de chaque famille de fonds ? + Le fonds euro affiche le risque le plus faible (SRI 1) : le capital est garanti par l'assureur, net des frais de gestion du support mais hors frais de l'enveloppe, et cette garantie dépend de la solidité de l'assureur. Les unités de compte diversifiées (SRI 3) et les ETF actions (SRI 5) ne comportent aucune garantie en capital : leur valeur fluctue, avec des baisses historiques supérieures à 50 % sur les marchés actions. Le private equity (SRI 6) cumule risque élevé, valorisation périodique et illiquidité pluriannuelle, avec un risque de perte totale sur une ligne. Comment la fiscalité est-elle prise en compte ? + L'optimisation fiscale fait partie du cadrage : choix des enveloppes (assurance vie, PEA, compte-titres, PER), arbitrage entre plus-values et revenus, dispositifs spécifiques lorsqu'ils sont pertinents. L'objectif reste le rendement net après frais et après impôt. Les simulations affichées sur cette page sont en revanche présentées hors fiscalité et hors prélèvements sociaux. Comment sont rémunérés vos conseillers ? + Hexa Patrimoine exerce une activité de conseil en investissement non indépendant au sens de l'article 325-5 du RG AMF : la rémunération peut prendre la forme d'honoraires de conseil facturés directement, de commissions versées par les producteurs, ou d'une combinaison des deux. Le mode de rémunération applicable, son montant et les frais associés à chaque support vous sont communiqués par écrit avant toute souscription, dans le document d'entrée en relation et la lettre de mission. Que vaut une simulation par rapport à une recommandation écrite ? + Une simulation est un outil pédagogique : elle applique un rendement constant à une répartition théorique, sans volatilité, sans frais d'enveloppe et sans fiscalité. Elle n'a aucune valeur contractuelle et ne constitue ni un conseil personnalisé, ni une offre. Une recommandation d'investissement suppose un recueil formalisé de vos connaissances, de votre expérience, de votre situation financière et de vos objectifs, puis une déclaration d'adéquation écrite remise avant toute souscription. Seule cette dernière engage votre conseiller. § 08 — Prendre rendez-vous ## Confronter votre allocation actuelle _à votre horizon réel._ Un premier échange confidentiel, sans engagement : lecture de vos placements existants, cohérence des enveloppes, points de fragilité, puis cadrage d'une répartition adaptée. Analyser mon profil Demander un bilan patrimonial →[04 72 28 10 45](tel:+33472281045) 10 Cabinets en France 106 Avis Google · 5/5 4 Familles de fonds couvertes § 07 — Mentions réglementaires ## Statut et immatriculations **Hexa Patrimoine** — 11 rue de Chavril, 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon. Tél. 04 72 28 10 45. Conseiller en investissements financiers enregistré auprès de l'AMF et membre de l'ANACOFI-CIF sous le numéro **E001757**. Courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le numéro **08 044 778** ([www.orias.fr](https://www.orias.fr)). Conseil en investissement « non indépendant » au sens de l'article 325-5 du RG AMF. Couverture en responsabilité civile professionnelle et garantie financière conformes aux exigences légales. [Mentions réglementaires complètes](/mentions-legales). ## Portée de cette page et avertissements Cette page constitue une information à caractère promotionnel et pédagogique. Elle ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni une recommandation d'achat, ni une offre de souscription. Toute recommandation suppose au préalable un recueil formalisé de vos connaissances, de votre expérience, de votre situation financière, de votre capacité à subir des pertes et de vos objectifs, suivi d'une déclaration d'adéquation écrite. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Avant toute souscription, prenez connaissance du document d'informations clés (DIC), du prospectus et des conditions générales du support concerné, notamment ses frais, son horizon recommandé et ses conditions de liquidité. Indicateur synthétique de risque (SRI) issu des documents d'informations clés (DIC / PRIIPs), de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Un SRI faible ne signifie pas un placement sans risque. Rendements nets des frais de gestion du support, hors frais d'enveloppe, hors frais d'entrée, hors fiscalité et prélèvements sociaux. Les périodes de mesure diffèrent d'une famille de fonds à l'autre et ne sont donc pas directement comparables entre elles. Données vérifiées en Août 2026 ![HEXA Patrimoine](/assets/hexa-logo-2026-C_rCYz1Z.png) Conseil et gestion de patrimoine depuis 2008. Cabinets de proximité partout en France, en architecture ouverte. - 11 Rue de Chavril - 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon - [Tél. 04 72 28 10 45](tel:+33472281045) Particuliers - [J’anticipe ma succession](/vous-etes-particulier/janticipe-ma-succession) - [J’optimise ma fiscalité](/vous-etes-particulier/joptimise-ma-fiscalite) - [Je prépare ma retraite](/vous-etes-particulier/je-prepare-ma-retraite) - [Je place mon capital](/vous-etes-particulier/je-place-mon-capital) - [Je développe mon patrimoine](/vous-etes-particulier/je-developpe-mon-patrimoine) - [J’investis dans l’immobilier](/vous-etes-particulier/jinvestis-dans-limmobilier) - [Tous vos besoins](/vous-etes-particulier) Professionnels - [Je cède mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-cede-mon-entreprise) - [Je protège mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-protege-mon-entreprise) - [Je mets en place l’épargne salariale](/vous-etes-un-professionnel/je-mets-en-place-lepargne-salariale) - [Je prépare ma retraite (dirigeant)](/vous-etes-un-professionnel/je-prepare-ma-retraite) - [J’optimise ma rémunération](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-remuneration) - [Ma fiscalité d’entreprise](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-fiscalite-dentreprise) - [Tous vos besoins](/vous-etes-un-professionnel) Solutions & outils - [Nos solutions](/notre-offre) - [Private Equity](/notre-offre/offre-private-equity) - [Assurance-vie Lux](/notre-offre/assurance-vie-luxembourgeoise) - [Investissement Responsable (ISR)](/notre-offre/isr) - [Transmission de patrimoine](/notre-offre/transmission) - [Comparatif de fonds](/comparatif-fonds) - [Simulateur IFI](/ifi) Cabinet & réseau - [Nos agences](/agences) - [Notre équipe](/hexa-patrimoine/notre-equipe) - [Nos engagements](/hexa-patrimoine/nos-engagements) - [Notre accompagnement](/hexa-patrimoine/notre-accompagnement) - [Devenir franchisé](/devenir-franchise) - [Guides & actus](/blog) - [Webinaires & replays](/replays) ANACOFI-CIF · ORIAS · Certification AMF · Transaction immobilière **Hexa Patrimoine** — 11 rue de Chavril, 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon. Tél. 04 72 28 10 45. Conseiller en investissements financiers enregistré auprès de l'AMF et membre de l'ANACOFI-CIF sous le numéro **E001757**. Courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le numéro **08 044 778** ([www.orias.fr](https://www.orias.fr)). Titulaire d'une carte professionnelle « Transaction sur immeubles et fonds de commerce » n° **CPI 69012016000015204**, délivrée par la CCI de Lyon et Saint-Étienne. Numéro de déclaration d'activité de formation 84692393269. Conseil en investissement « non indépendant » au sens de l'article 325-5 du RGAMF. Couverture en responsabilité civile professionnelle et garantie financière conformes aux exigences légales. [Mentions réglementaires complètes](/mentions-legales). © MMXXVI · Hexa Patrimoine — Tous droits réservés [Mentions légales](/mentions-legales)[Confidentialité](/confidentialite)[Cookies](/cookies) Ce site utilise des cookies pour mesurer son audience et améliorer votre expérience. 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