--- title: "Assurance-vie et placements | HEXA Patrimoine" description: "Contrats, unités de compte, private equity : comprendre les supports avant de placer." lang: fr json-ld: | [ { "@context": "https://schema.org", "@type": "FinancialService", "@id": "https://hexa-patrimoine.com/#organization", "name": "HEXA Patrimoine", "url": "https://hexa-patrimoine.com", "telephone": "+33472281045", "priceRange": "Sur devis", "areaServed": "FR", "address": { "@type": "PostalAddress", "streetAddress": "11 Rue de Chavril", "postalCode": "69110", "addressLocality": "Sainte-Foy-lès-Lyon", "addressCountry": "FR" }, "description": "Réseau de 11 cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France : retraite, transmission, fiscalité, cession d'entreprise, épargne et immobilier.", "disambiguatingDescription": "Conseil en investissement non indépendant au sens de l'article 325-5 du règlement général de l'AMF." }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "CollectionPage", "name": "Assurance-vie et placements", "description": "Contrats, unités de compte, private equity : comprendre les supports avant de placer.", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/epargne", "inLanguage": "fr-FR", "isPartOf": { "@type": "WebSite", "name": "HEXA Patrimoine", "url": "https://hexa-patrimoine.com" } }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "BreadcrumbList", "itemListElement": [ { "@type": "ListItem", "position": 1, "name": "Accueil", "item": "https://hexa-patrimoine.com" }, { "@type": "ListItem", "position": 2, "name": "Blog", "item": "https://hexa-patrimoine.com/blog" }, { "@type": "ListItem", "position": 3, "name": "Assurance-vie et placements", "item": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/epargne" } ] } ] --- [![HEXA Patrimoine](/assets/hexa-logo-2026-C_rCYz1Z.png)](/hexa-patrimoine) Préparer & optimiserInvestir & placerNos agencesNous connaîtreGuides & actus Rendez-vous Menu ![](/__l5e/assets-v1/19ffc040-3037-4a33-86d5-6448b21370f9/epargne.webp) Thématique # Assurance-vie et placements Contrats, unités de compte, private equity : comprendre les supports avant de placer. 20 articles [Blog](/blog)/ Assurance-vie et placements § Article de référence [![Gestion d’actifs pour dirigeants](/__l5e/assets-v1/9ed0cf21-06f0-472b-b022-ba6b50e81c97/2026-02-1771987447298_image.png)](/gestion-actifs-dirigeants-europe-centrale) [ ## Gestion d’actifs pour dirigeants ](/gestion-actifs-dirigeants-europe-centrale) La gestion d’actifs, aussi appelée gestion de portefeuille, consiste à administrer des capitaux détenus en propre ou confiés par des investisseurs. L’objectif principal reste simple : générer le meilleur rendement possible en fonction du profil de risque accepté. Sébastien MARTINEZ · 19 mars 2026 · 18 min [Lire l’article](/gestion-actifs-dirigeants-europe-centrale) § Tous les articles de la thématique [ ![7 exemples de stratégies patrimoniales innovantes](/__l5e/assets-v1/7d0f9284-8898-4099-9330-5bd276119ceb/2026-02-1771437792485_image.png) ](/7-exemples-de-strategies-patrimoniales-innovantes) Assurance Vie & Placements [ ## 7 exemples de stratégies patrimoniales innovantes ](/7-exemples-de-strategies-patrimoniales-innovantes) La diversification patrimoniale représente une stratégie cruciale pour sécuriser et optimiser son investissement. En répartissant son capital entre différentes classes d’actifs, un investisseur peut significativement réduire son exposition aux risques économiques. Sébastien MARTINEZ 11 mars 2026 · 10 min [ ![PEL 2026 : anticipez la clôture de votre plan épargne logement](/__l5e/assets-v1/e4ee42f9-8e73-46fa-9a71-889c9d197b28/2026-01-87.png) ](/pel-2026) Assurance Vie & Placements [ ## PEL 2026 : anticipez la clôture de votre plan épargne logement ](/pel-2026) Le Plan Épargne Logement est un produit d’épargne réglementé par l’État. Il combine une phase d’épargne contractuelle et une possibilité d’accéder à un prêt à un taux fixé dès l’origine. Sébastien MARTINEZ 22 janvier 2026 · 6 min [ ![CSG 2026 : Quel impact pour votre épargne ?](/__l5e/assets-v1/3a6d3f2c-5c40-4671-9b3d-d7daa6fd32c7/2025-12-IMAGE-SITE-INTERNET-13-1.png) ](/csg-2026) Assurance Vie & Placements [ ## CSG 2026 : Quel impact pour votre épargne ? ](/csg-2026) La loi de financement de la Sécurité Sociale pour 2026  a connu un parcours législatif mouvementé. Initialement, l’idée était simple : appliquer une hausse de 1,4 point à l’ensemble des prélèvements sociaux sur les placements fiscalisés. Sébastien MARTINEZ 19 décembre 2025 · 8 min [ ![Capital garanti](/__l5e/assets-v1/aa8849e1-54ab-44cd-a730-0e92513a452a/2025-07-IMAGE-SITE-INTERNET3-1.png) ](/capital-garanti) Assurance Vie & Placements [ ## Capital garanti ](/capital-garanti) Le terme capital garanti est aujourd’hui au cœur des stratégies d’épargne des investisseurs prudents. Dans un environnement financier incertain, marqué par des marchés volatils et des crises récurrentes, la recherche de sécurité devient une priorité. Mais que signifie réellement cette notion ? Laurence Martinez 4 août 2025 · 15 min [ ![placement financier à lyon](/__l5e/assets-v1/3c64fb74-eab8-4ca2-996d-11718ed2948a/2024-06-119.png) ](/placement-financier-lyon) Assurance Vie & Placements [ ## placement financier à lyon ](/placement-financier-lyon) Lyon est l’un des principaux pôles économiques de France, offrant un environnement propice aux investissements financiers. Avec un marché immobilier en pleine croissance, des secteurs technologiques et biotechnologiques florissants, et un tissu économique diversifié, Lyon représente une destinati... Sébastien MARTINEZ 5 juin 2024 · 13 min [ ![Bonus fiscal](/__l5e/assets-v1/c6d6da42-2817-43a4-b93d-a4d7ee440d4b/2024-05-IMAGE-SITE-INTERNET-75-1.png) ](/bonus-fiscal) Assurance Vie & Placements [ ## Bonus fiscal ](/bonus-fiscal) Un bonus fiscal est une mesure incitative mise en place par le gouvernement pour encourager certains comportements ou investissements jugés bénéfiques pour la société ou l’économie. Laurence Martinez 17 mai 2024 · 9 min [ ![Le staking cryptomonnaies](/__l5e/assets-v1/90aaabdd-9405-483e-a066-e927725dcd34/2024-05-IMAGE-SITE-INTERNET-56-1.png) ](/le-staking-de-cryptomonnaies-une-opportunite-dinvestissement-a-comprendre-et-maitriser) Assurance Vie & Placements [ ## Le staking cryptomonnaies ](/le-staking-de-cryptomonnaies-une-opportunite-dinvestissement-a-comprendre-et-maitriser) Le staking est une méthode fascinante dans l’univers des crypto-monnaies. Il permet aux investisseurs de générer des revenus passifs en bloquant leurs actifs numériques. Ce mécanisme est fondé sur la preuve d’enjeu (Proof of Stake, PoS). Laurence Martinez 7 mai 2024 · 11 min [ ![La Première Brique Caption : Notre analyse comparative](/__l5e/assets-v1/46d3be8e-37b5-4562-8176-a911cdcf2217/2024-04-IMAGE-SITE-INTERNET-9-1.png) ](/comparaisons-la-premiere-brique-vs-caption) Assurance Vie & Placements [ ## La Première Brique Caption : Notre analyse comparative ](/comparaisons-la-premiere-brique-vs-caption) « La Première Brique » permet aux investisseurs de contribuer financièrement à divers projets immobiliers. Chaque projet est présenté avec une analyse détaillée. Cette analyse inclut des informations sur les risques, la rentabilité prévue, et les perspectives de valorisation à long terme. Laurence Martinez 26 avril 2024 · 8 min [ ![Caption plateforme d'investissement dans le start-ups](/__l5e/assets-v1/fae4f0ce-464b-4a4f-8965-6ffeb450c3c9/2024-04-IMAGE-SITE-INTERNET-5-1.png) ](/caption-plateforme) Assurance Vie & Placements [ ## Caption plateforme d'investissement dans le start-ups ](/caption-plateforme) À une époque où l’innovation prédomine, les start-ups se révèlent cruciales pour le développement économique mondial. Toutefois, malgré leur immense potentiel, des barrières financières et réglementaires restreignent souvent l’accès aux investissements. Laurence Martinez 22 avril 2024 · 7 min [ ![La Première Brique plateforme de crowdfunding](/__l5e/assets-v1/e267ad41-298c-45a7-ad50-b8a21e70ee14/2024-04-97.png) ](/la-premiere-brique) Assurance Vie & Placements [ ## La Première Brique plateforme de crowdfunding ](/la-premiere-brique) « La Première Brique » est une plateforme novatrice qui révolutionne l’approche traditionnelle de l’investissement immobilier. Elle permet à des particuliers d’investir collectivement dans des projets fonciers. Laurence Martinez 11 avril 2024 · 7 min [ ![Fonds de private equity : fonctionnement - Hexa patrimoine](/__l5e/assets-v1/d5b0a9f6-c7c7-40ca-8bb0-974fd26ebd8f/2023-10-fonds-private-equity.png) ](/les-fonds-private-equity) Assurance Vie & Placements [ ## Fonds de private equity : fonctionnement - Hexa patrimoine ](/les-fonds-private-equity) Les fonds Private Equity, autrement appelés capital investissement, permettent d’investir son argent tout en soutenant des entreprises françaises et européennes. Ce type de placement est également avantageux pour réaliser des plus-values très intéressantes. Laurence Martinez 23 avril 2023 · 3 min [ ![Où et comment placer votre argent ? - Hexa patrimoine](/__l5e/assets-v1/8456c0e3-9cff-417a-ad2e-fb96db1d3730/2023-09-Ou-comment-placer-argent-.png) ](/ou-et-comment-placer-son-argent) Assurance Vie & Placements [ ## Où et comment placer votre argent ? - Hexa patrimoine ](/ou-et-comment-placer-son-argent) L’investissement est souvent entouré de nombreuses idées reçues qui peuvent décourager. Voici quelques vérités pour démystifier le sujet : Laurence Martinez 20 janvier 2023 · 9 min [ ![PFU ou barème progressif : quelle option pour vos actions ?](/__l5e/assets-v1/ba7cf8b7-7a9d-488a-9eea-d66155138a35/2023-08-plus-values-actions.png) ](/pfu-ou-bareme-progressif) Assurance Vie & Placements [ ## PFU ou barème progressif : quelle option pour vos actions ? ](/pfu-ou-bareme-progressif) La plus-value concernée ici est la différence entre le prix d’achat de l’action et le prix de vente. Concrètement, une plus-value est un gain que vous retirez de la vente de votre titre. Laurence Martinez 11 juillet 2022 · 3 min [ ![Quels prélèvements sont autorisés sur le Livret A ? - Hexa patrimoine](/__l5e/assets-v1/ab31d120-6c34-4a0e-97be-54483ea9082a/2023-08-livret-A-fond-vert.png) ](/quels-sont-les-prelevements-autorises-sur-le-livret-a) Assurance Vie & Placements [ ## Quels prélèvements sont autorisés sur le Livret A ? - Hexa patrimoine ](/quels-sont-les-prelevements-autorises-sur-le-livret-a) Historiquement, le Livret A était un placement en banque sécurisé, destiné à mettre de côté des fonds pour l’avenir. De plus, les intérêts générés par les livrets bénéficient d’une exonération fiscale. Laurence Martinez 4 juillet 2022 · 5 min [ ![Tout savoir sur la loi Monuments historiques - Hexa patrimoine](/__l5e/assets-v1/284ccc03-b8cd-4f9d-86f6-0eb41b758494/2023-10-loi-monuments-historiques-1024x683.png) ](/tout-savoir-sur-la-loi-monuments-historiques) Assurance Vie & Placements [ ## Tout savoir sur la loi Monuments historiques - Hexa patrimoine ](/tout-savoir-sur-la-loi-monuments-historiques) La loi Monuments historiques est un dispositif instauré afin de favoriser la conservation de biens immobiliers reconnus comme Monuments Historiques ou bien classés à l’Inventaire Supplémentaire des Monuments Historiques. Laurence Martinez 15 mai 2022 · 4 min [ ![Tout savoir sur la loi Malraux - Hexa patrimoine](/__l5e/assets-v1/ac80a2f8-63aa-44ad-844d-9574ec5a4aa8/2023-10-loi-malraux.png) ](/loi-malraux) Assurance Vie & Placements [ ## Tout savoir sur la loi Malraux - Hexa patrimoine ](/loi-malraux) Instituée par la loi n° 62-903 en date du 4 août 1962, la loi Malraux a subi de profonds changements depuis cette date. Initiée par André Malraux, cette loi avait à l’époque pour objectif d’apporter une précision à la loi portant sur la protection du patrimoine français. Laurence Martinez 22 mars 2022 · 5 min [ ![Quels sont les atouts du contrat d'assurance-vie au Luxembourg ? - Hexa patrimoine](/__l5e/assets-v1/876291a1-8cb5-4c72-a828-34cbc42b3137/2023-09-assurance-vie-luxembourg.png) ](/assurance-vie-luxembourg) Assurance Vie & Placements [ ## Quels sont les atouts du contrat d'assurance-vie au Luxembourg ? - Hexa patrimoine ](/assurance-vie-luxembourg) Generali Espace Lux est une solution pour les souscripteurs qui souhaitent optimiser leurs placements financiers. L’objectif de ce type de contrat est de vous apporter la meilleure réponse économique et fiscale, face à vos objectifs d’investissement. Laurence Martinez 23 mars 2021 · 1 min [ ![Placements Financiers : Comment éviter les arnaques sur internet - Hexa patrimoine](/__l5e/assets-v1/ff20178b-7ca8-409b-aff5-34fb1c19497a/2023-09-arnaque-internet.png) ](/les-placements-financiers-arnaques-sur-internet) Assurance Vie & Placements [ ## Placements Financiers : Comment éviter les arnaques sur internet - Hexa patrimoine ](/les-placements-financiers-arnaques-sur-internet) Technique utilisée depuis plus d’une décennie, les usurpateurs ont rapidement compris le bénéfice qu’il y avait à tirer d’usurper les institutions officielles en vendant des placements prometteurs qui ne verront jamais le jour. Laurence Martinez 27 janvier 2021 · 4 min [ ![Comment investir votre livret A ? - Hexa patrimoine](/__l5e/assets-v1/28c7a568-9639-4423-bc61-29b1f4ee0c85/2020-05-IMAGE-SITE-INTERNET.png) ](/comment-investir-votre-livret-a) Assurance Vie & Placements [ ## Comment investir votre livret A ? - Hexa patrimoine ](/comment-investir-votre-livret-a) Les ménages français ont placé une grande partie de leurs économies sur un livret A. Ce dernier est un produit d’épargne qui rapporte peu (0,5 % depuis le 1er février 2020) mais qui est fiable et exonéré d’impôt sur le revenu. Laurence Martinez 27 mai 2020 · 5 min § Autres thématiques [Retraite et PER](/blog/categorie/retraite)[Succession et transmission](/blog/categorie/transmission)[Fiscalité et impôts](/blog/categorie/fiscalite)[Cession, OBO et apport-cession](/blog/categorie/cession-obo-apport-cession)[Holding et structuration](/blog/categorie/holding-structuration)[Épargne salariale](/blog/categorie/epargne-salariale)[SCPI et immobilier](/blog/categorie/immobilier)[Investissement responsable (ISR et ESG)](/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-responsable)[Gestion de patrimoine à Lyon](/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-lyon)[Actualités patrimoniales](/blog/categorie/actualites) ## Besoin d’un avis sur votre situation ? Un conseiller Hexa Patrimoine analyse votre patrimoine et vous remet un bilan confidentiel. [Demander un bilan patrimonial](/bilan-patrimonial) ![HEXA Patrimoine](/assets/hexa-logo-2026-C_rCYz1Z.png) Conseil et gestion de patrimoine depuis 2008. Cabinets de proximité partout en France, en architecture ouverte. - 11 Rue de Chavril - 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon - [Tél. 04 72 28 10 45](tel:+33472281045) Particuliers - [J’anticipe ma succession](/vous-etes-particulier/janticipe-ma-succession) - [J’optimise ma fiscalité](/vous-etes-particulier/joptimise-ma-fiscalite) - [Je prépare ma retraite](/vous-etes-particulier/je-prepare-ma-retraite) - [Je place mon capital](/vous-etes-particulier/je-place-mon-capital) - [Je développe mon patrimoine](/vous-etes-particulier/je-developpe-mon-patrimoine) - [J’investis dans l’immobilier](/vous-etes-particulier/jinvestis-dans-limmobilier) - [Tous vos besoins](/vous-etes-particulier) Professionnels - [Je cède mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-cede-mon-entreprise) - [Je protège mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-protege-mon-entreprise) - [Je mets en place l’épargne salariale](/vous-etes-un-professionnel/je-mets-en-place-lepargne-salariale) - [Je prépare ma retraite (dirigeant)](/vous-etes-un-professionnel/je-prepare-ma-retraite) - [J’optimise ma rémunération](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-remuneration) - [Ma fiscalité d’entreprise](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-fiscalite-dentreprise) - [Tous vos besoins](/vous-etes-un-professionnel) Solutions & outils - [Nos solutions](/notre-offre) - [Private Equity](/notre-offre/offre-private-equity) - [Assurance-vie Lux](/notre-offre/assurance-vie-luxembourgeoise) - [Investissement Responsable (ISR)](/notre-offre/isr) - [Transmission de patrimoine](/notre-offre/transmission) - [Comparatif de fonds](/comparatif-fonds) - [Simulateur IFI](/ifi) Cabinet & réseau - [Nos agences](/agences) - [Notre équipe](/hexa-patrimoine/notre-equipe) - [Nos engagements](/hexa-patrimoine/nos-engagements) - [Notre accompagnement](/hexa-patrimoine/notre-accompagnement) - [Devenir franchisé](/devenir-franchise) - [Guides & actus](/blog) - [Webinaires & replays](/replays) ANACOFI-CIF · ORIAS · Certification AMF · Transaction immobilière **Hexa Patrimoine** — 11 rue de Chavril, 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon. Tél. 04 72 28 10 45. Conseiller en investissements financiers enregistré auprès de l'AMF et membre de l'ANACOFI-CIF sous le numéro **E001757**. Courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le numéro **08 044 778** ([www.orias.fr](https://www.orias.fr)). Titulaire d'une carte professionnelle « Transaction sur immeubles et fonds de commerce » n° **CPI 69012016000015204**, délivrée par la CCI de Lyon et Saint-Étienne. Numéro de déclaration d'activité de formation 84692393269. Conseil en investissement « non indépendant » au sens de l'article 325-5 du RGAMF. Couverture en responsabilité civile professionnelle et garantie financière conformes aux exigences légales. [Mentions réglementaires complètes](/mentions-legales). © MMXXVI · Hexa Patrimoine — Tous droits réservés [Mentions légales](/mentions-legales)[Confidentialité](/confidentialite)[Cookies](/cookies) Ce site utilise des cookies pour mesurer son audience et améliorer votre expérience. 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