--- title: "Blog gestion de patrimoine : nos thématiques | HEXA Patrimoine" description: "Retraite, transmission, fiscalité, cession d’entreprise, assurance-vie, immobilier : accédez à nos analyses par thématique patrimoniale." lang: fr json-ld: | [ { "@context": "https://schema.org", "@type": "FinancialService", "@id": "https://hexa-patrimoine.com/#organization", "name": "HEXA Patrimoine", "url": "https://hexa-patrimoine.com", "telephone": "+33472281045", "priceRange": "Sur devis", "areaServed": "FR", "address": { "@type": "PostalAddress", "streetAddress": "11 Rue de Chavril", "postalCode": "69110", "addressLocality": "Sainte-Foy-lès-Lyon", "addressCountry": "FR" }, "description": "Réseau de 11 cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France : retraite, transmission, fiscalité, cession d'entreprise, épargne et immobilier.", "disambiguatingDescription": "Conseil en investissement non indépendant au sens de l'article 325-5 du règlement général de l'AMF." }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "CollectionPage", "name": "Blog gestion de patrimoine", "description": "Les thématiques patrimoniales décryptées par les conseillers HEXA Patrimoine : retraite, transmission, fiscalité, cession d’entreprise, placements et immobilier.", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog", "inLanguage": "fr-FR", "hasPart": [ { "@type": "CollectionPage", "name": "Retraite et PER", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/retraite" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "Succession et transmission", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/transmission" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "Fiscalité et impôts", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/fiscalite" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "Cession, OBO et apport-cession", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/cession-obo-apport-cession" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "Holding et structuration", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/holding-structuration" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "Épargne salariale", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/epargne-salariale" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "Assurance-vie et placements", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/epargne" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "SCPI et immobilier", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/immobilier" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "Investissement responsable (ISR et ESG)", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-responsable" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "Gestion de patrimoine à Lyon", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-lyon" }, { "@type": "CollectionPage", "name": "Actualités patrimoniales", "url": "https://hexa-patrimoine.com/blog/categorie/actualites" } ] }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "BreadcrumbList", "itemListElement": [ { "@type": "ListItem", "position": 1, "name": "Accueil", "item": "https://hexa-patrimoine.com" }, { "@type": "ListItem", "position": 2, "name": "Blog", "item": "https://hexa-patrimoine.com/blog" } ] } ] --- [![HEXA Patrimoine](/assets/hexa-logo-2026-C_rCYz1Z.png)](/hexa-patrimoine) Préparer & optimiserInvestir & placerNos agencesNous connaîtreGuides & actus Rendez-vous Menu Journal patrimonial # Blog gestion de patrimoine Nos analyses sont organisées par thématique patrimoniale. Choisissez celle qui correspond à votre situation : chaque thématique réunit son article de référence et l’ensemble des décryptages associés. § Préparer et optimiser Retraite, transmission, fiscalité, cession d’entreprise : structurer les grandes étapes. [![Couple de sexagénaires échangeant autour d’un café dans un séjour lumineux](/__l5e/assets-v1/f67c7b67-803d-4963-af1a-f4aaf85333b1/retraite.webp)](/blog/categorie/retraite) § 01 9 articles [ ## Retraite et PER ](/blog/categorie/retraite) Anticiper la baisse de revenus à la retraite : PER, rachats de trimestres, arbitrages de sortie. Article de référence [Mouvement FIRE : comment atteindre l’indépendance financière](/mouvement-fire) 15 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/retraite) [![Trois générations d’une famille réunies autour d’une table en bois](/__l5e/assets-v1/7a8b932d-52b3-43cc-a095-68dce9b12627/transmission.webp)](/blog/categorie/transmission) § 02 6 articles [ ## Succession et transmission ](/blog/categorie/transmission) Donations, démembrement, assurance-vie : organiser la transmission avant qu’elle ne s’impose. Article de référence [Pacte Dutreil](/pacte-dutreil) 6 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/transmission) [![Documents administratifs, stylo laiton et lampe chaude sur un bureau en bois clair](/__l5e/assets-v1/1602f9c3-8b23-463e-bf1e-9896cedb5657/fiscalite.webp)](/blog/categorie/fiscalite) § 03 15 articles [ ## Fiscalité et impôts ](/blog/categorie/fiscalite) Impôt sur le revenu, IFI, prélèvements sociaux : comprendre les règles avant d’optimiser. Article de référence [Taxation sur le rachat d'actions : comment ça marche ?](/taxation-rachat-dactions) 12 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/fiscalite) [![Dirigeant de PME dans son atelier lumineux en fin de journée](/__l5e/assets-v1/4295e204-1c51-4a3f-a4cc-43e4e6796402/cession.webp)](/blog/categorie/cession-obo-apport-cession) § 04 14 articles [ ## Cession, OBO et apport-cession ](/blog/categorie/cession-obo-apport-cession) Vendre ou réorganiser son entreprise : valorisation, 150-0 B ter, OBO et réemploi du produit de cession. Article de référence [Apport-cession : la stratégie fiscale pour protéger votre capital](/apport-cession) 16 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/cession-obo-apport-cession) [![Volumes de pierre claire et de bois empilés dans une lumière dorée](/__l5e/assets-v1/0c2c6f4b-2dba-417d-ab40-eeda469cabf5/holding.webp)](/blog/categorie/holding-structuration) § 05 4 articles [ ## Holding et structuration ](/blog/categorie/holding-structuration) Holding patrimoniale, SCI, régimes mère-fille : structurer la détention de ses actifs. Article de référence [Abattement de 40% sur les dividendes](/abattement-de-40-sur-les-dividendes) 11 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/holding-structuration) [![Équipe réunie autour d’une table dans un bureau lumineux](/__l5e/assets-v1/58647a1e-8f1a-4a4a-98d8-064c327bbe36/epargne-salariale.webp)](/blog/categorie/epargne-salariale) § 06 13 articles [ ## Épargne salariale ](/blog/categorie/epargne-salariale) PEE, PERCOL, intéressement et participation : tirer parti des dispositifs de son entreprise. Article de référence [Guide complet de l'Épargne Salariale](/guide-epargne-salariale) 14 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/epargne-salariale) § Investir et placer Assurance-vie, immobilier, supports responsables : construire une allocation cohérente. [![Rendez-vous entre un conseiller en gestion de patrimoine et sa cliente](/__l5e/assets-v1/19ffc040-3037-4a33-86d5-6448b21370f9/epargne.webp)](/blog/categorie/epargne) § 07 20 articles [ ## Assurance-vie et placements ](/blog/categorie/epargne) Contrats, unités de compte, private equity : comprendre les supports avant de placer. Article de référence [Gestion d’actifs pour dirigeants](/gestion-actifs-dirigeants-europe-centrale) 18 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/epargne) [![Couple recevant les clés devant un immeuble en pierre dorée](/__l5e/assets-v1/f86eb350-1e56-4188-bed3-d6aed2fa9b82/immobilier.webp)](/blog/categorie/immobilier) § 08 20 articles [ ## SCPI et immobilier ](/blog/categorie/immobilier) Immobilier locatif, SCPI, fiscalité foncière : les arbitrages qui comptent réellement. Article de référence [Location meublée touristique et saisonnière](/location-meublee-touristique-et-saisonniere) 8 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/immobilier) [![Feuillage vert, bois brut et verre dans une lumière naturelle chaude](/__l5e/assets-v1/71404bdc-1def-4b28-ae3d-c1b40d7f238e/isr.webp)](/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-responsable) § 09 10 articles [ ## Investissement responsable (ISR et ESG) ](/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-responsable) Labels, critères extra-financiers, impact réel : investir en cohérence avec ses convictions. Article de référence [ESG et Investissement Responsable](/esg-et-investissement-responsable) 19 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-responsable) § Repères et actualités L’actualité patrimoniale et notre regard local sur Lyon et Auvergne-Rhône-Alpes. [![Passants dans une rue lyonnaise en pierre dorée à l’heure dorée](/__l5e/assets-v1/991e0751-8566-4897-98a6-bfe25258859b/lyon.webp)](/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-lyon) § 10 6 articles [ ## Gestion de patrimoine à Lyon ](/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-lyon) Notre regard sur le patrimoine à Lyon et en Auvergne-Rhône-Alpes. Article de référence [Conseiller financier Lyon](/conseiller-financier-lyon) 17 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/gestion-de-patrimoine-lyon) [![Presse, carnet et tasse de café sur une nappe de lin dans la lumière du matin](/__l5e/assets-v1/61cc2751-9e46-4d48-91ec-d7d5a0380352/actualites.webp)](/blog/categorie/actualites) § 11 10 articles [ ## Actualités patrimoniales ](/blog/categorie/actualites) Décryptages de l’actualité fiscale, économique et réglementaire par le cabinet. Article de référence [Rôle du notaire en gestion de patrimoine : guide 2026](/role-notaire-gestion-patrimoine-2026) 12 min de lecture [Voir la thématique](/blog/categorie/actualites) § Derniers décryptages [ ![Rôle du notaire en gestion de patrimoine : guide 2026](/__l5e/assets-v1/8747a3ba-4873-4e4e-a23f-e77aa0c072ea/2026-04-IMAGE-SITE-INTERNET-28.png) ](/role-notaire-gestion-patrimoine-2026) Actualités & Divers [ ## Rôle du notaire en gestion de patrimoine : guide 2026 ](/role-notaire-gestion-patrimoine-2026) Le notaire dépasse largement la fonction administrative que beaucoup lui attribuent. Il assure la validité légale de chaque acte, transformant vos intentions en documents juridiquement opposables. Cette authentification protège vos intérêts face aux contestations futures. Sébastien MARTINEZ 1 avril 2026 · 12 min [ ![Différence entre patrimoine privé et professionnel : séparation 2026](/__l5e/assets-v1/ed52b94e-69a6-4f8c-90f2-51797ed71fda/2026-03-IMAGE-SITE-INTERNET-24-1.png) ](/patrimoine-prive-professionnel-separation-2026) Fiscalité & Impôts [ ## Différence entre patrimoine privé et professionnel : séparation 2026 ](/patrimoine-prive-professionnel-separation-2026) Le patrimoine privé regroupe tous vos biens personnels non utilisés dans votre activité économique : résidence principale, véhicule personnel, comptes bancaires privés, placements financiers personnels. Ces actifs relèvent de votre sphère familiale et personnelle. Sébastien MARTINEZ 25 mars 2026 · 10 min [ ![Gestion d’actifs pour dirigeants](/__l5e/assets-v1/9ed0cf21-06f0-472b-b022-ba6b50e81c97/2026-02-1771987447298_image.png) ](/gestion-actifs-dirigeants-europe-centrale) Assurance Vie & Placements [ ## Gestion d’actifs pour dirigeants ](/gestion-actifs-dirigeants-europe-centrale) La gestion d’actifs, aussi appelée gestion de portefeuille, consiste à administrer des capitaux détenus en propre ou confiés par des investisseurs. L’objectif principal reste simple : générer le meilleur rendement possible en fonction du profil de risque accepté. Sébastien MARTINEZ 19 mars 2026 · 18 min ## Une question sur votre situation patrimoniale ? Nos conseillers analysent votre situation et vous remettent un bilan patrimonial confidentiel. [Demander un bilan patrimonial](/bilan-patrimonial) ![HEXA Patrimoine](/assets/hexa-logo-2026-C_rCYz1Z.png) Conseil et gestion de patrimoine depuis 2008. Cabinets de proximité partout en France, en architecture ouverte. - 11 Rue de Chavril - 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon - [Tél. 04 72 28 10 45](tel:+33472281045) Particuliers - [J’anticipe ma succession](/vous-etes-particulier/janticipe-ma-succession) - [J’optimise ma fiscalité](/vous-etes-particulier/joptimise-ma-fiscalite) - [Je prépare ma retraite](/vous-etes-particulier/je-prepare-ma-retraite) - [Je place mon capital](/vous-etes-particulier/je-place-mon-capital) - [Je développe mon patrimoine](/vous-etes-particulier/je-developpe-mon-patrimoine) - [J’investis dans l’immobilier](/vous-etes-particulier/jinvestis-dans-limmobilier) - [Tous vos besoins](/vous-etes-particulier) Professionnels - [Je cède mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-cede-mon-entreprise) - [Je protège mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-protege-mon-entreprise) - [Je mets en place l’épargne salariale](/vous-etes-un-professionnel/je-mets-en-place-lepargne-salariale) - [Je prépare ma retraite (dirigeant)](/vous-etes-un-professionnel/je-prepare-ma-retraite) - [J’optimise ma rémunération](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-remuneration) - [Ma fiscalité d’entreprise](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-fiscalite-dentreprise) - [Tous vos besoins](/vous-etes-un-professionnel) Solutions & outils - [Nos solutions](/notre-offre) - [Private Equity](/notre-offre/offre-private-equity) - [Assurance-vie Lux](/notre-offre/assurance-vie-luxembourgeoise) - [Investissement Responsable (ISR)](/notre-offre/isr) - [Transmission de patrimoine](/notre-offre/transmission) - [Comparatif de fonds](/comparatif-fonds) - [Simulateur IFI](/ifi) Cabinet & réseau - [Nos agences](/agences) - [Notre équipe](/hexa-patrimoine/notre-equipe) - [Nos engagements](/hexa-patrimoine/nos-engagements) - [Notre accompagnement](/hexa-patrimoine/notre-accompagnement) - [Devenir franchisé](/devenir-franchise) - [Guides & actus](/blog) - [Webinaires & replays](/replays) ANACOFI-CIF · ORIAS · Certification AMF · Transaction immobilière **Hexa Patrimoine** — 11 rue de Chavril, 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon. Tél. 04 72 28 10 45. Conseiller en investissements financiers enregistré auprès de l'AMF et membre de l'ANACOFI-CIF sous le numéro **E001757**. Courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le numéro **08 044 778** ([www.orias.fr](https://www.orias.fr)). Titulaire d'une carte professionnelle « Transaction sur immeubles et fonds de commerce » n° **CPI 69012016000015204**, délivrée par la CCI de Lyon et Saint-Étienne. Numéro de déclaration d'activité de formation 84692393269. Conseil en investissement « non indépendant » au sens de l'article 325-5 du RGAMF. Couverture en responsabilité civile professionnelle et garantie financière conformes aux exigences légales. [Mentions réglementaires complètes](/mentions-legales). © MMXXVI · Hexa Patrimoine — Tous droits réservés [Mentions légales](/mentions-legales)[Confidentialité](/confidentialite)[Cookies](/cookies) Ce site utilise des cookies pour mesurer son audience et améliorer votre expérience. 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