--- title: "Gestion de patrimoine Val de Saône / Monts d'Or — Philippe Arnold | Hexa Patrimoine" description: "Philippe Arnold, conseiller en gestion de patrimoine à Val de Saône / Monts d'Or. 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[Auvergne-Rhône-Alpes](/agences/auvergne-rhone-alpes) 4. Val de Saône / Monts d'Or Agence Hexa Patrimoine # Gestion de patrimoine Val de Saône / Monts d'Or Philippe Arnold, directeur agence au cœur de la région Auvergne-Rhône-Alpes. Conseil sans conflit d’intérêts, stratégie patrimoniale globale et accompagnement confidentiel. [ 5.0 / 5 · 11 avis Google ](#avis) > « Un accompagnement de grande qualité de la part d’Hexa Patrimoine. J’ai particulièrement apprécié leur écoute, leur disponibilité et la clarté de leurs conseils tout au long de mon projet. L’équipe a su prendre le temps de comprendre ma situation afin de me proposer des solutions adaptées à mes objectifs. Les échanges ont toujours été professionnels, transparents et rassurants. Je recommande vivement Hexa Patrimoine à toute personne souhaitant être accompagnée par de véritables experts, à la fois compétents et humains. » — Fabien Guilloux ## Philippe Arnold, conseiller Hexa Patrimoine à Val de Saône / Monts d'Or Directeur de l’agence Hexa Patrimoine pour le secteur Val de Saône / Monts d'Or, Philippe Arnold accompagne ses clients sur un territoire à la fois résidentiel, entrepreneurial et patrimonial. Son ancrage local lui permet d’intervenir auprès de familles, de cadres dirigeants et de chefs d’entreprise confrontés à des enjeux de structuration, de valorisation et de transmission de leur patrimoine. Formé à l’AUREP, Philippe Arnold a développé une expertise en conseil en investissements financiers, avec une approche fondée sur l’analyse globale de la situation patrimoniale. Son parcours s’inscrit dans une pratique exigeante du conseil, orientée vers la clarté des décisions, l’objectivité des recommandations et la mise en œuvre de solutions d’investissement pérennes, adaptées aux objectifs personnels et professionnels de chaque client. Coordonnées Philippe Arnold Directeur Agence — Val de Saône / Monts d'Or Adresse 350 route du Tilleur Bâtiment A, 69270 Cailloux-sur-Fontaines [ LinkedIn Profil professionnel ](https://www.linkedin.com/in/philippe-arnold-03870814a/)[ Google Business Avis & horaires ](https://www.google.com/maps/place/Hexa+Patrimoine+-+Conseil+en+gestion+de+patrimoine+-+Val+de+Sa%C3%B4ne+-+Monts+d'Or/@45.8560106,4.8780005,17z/data=!3m1!4b1!4m6!3m5!1s0x2a0c44bc9758f99b:0x2f608bebc1911163!8m2!3d45.8560106!4d4.8780005!16s%2Fg%2F11n4q6htsf?authuser=0&hl=fr&entry=ttu)[ Région Auvergne-Rhône-Alpes ](/agences/auvergne-rhone-alpes) [Demander un bilan confidentiel ](/bilan-patrimonial?utm_source=val-de-saone-monts-d-or&utm_medium=profil-franchise&utm_campaign=distribution-auto&utm_content=contact-card&franchisee_ref=val-de-saone-monts-d-or) Sans engagement — Réponse sous 24h § — Compétences locales ## Services de _gestion de patrimoine_ sur _Val de Saône / Monts d'Or_ Philippe accompagne ses clients à Val de Saône / Monts d'Or et dans tout le bassin local avec une approche patrimoniale globale, structurée autour de six expertises. I #### Stratégie patrimoniale globale Analyse civile, fiscale et financière pour organiser et piloter le patrimoine dans la durée. II #### Optimisation fiscale Structuration des revenus, réduction d'impôt et arbitrages adaptés à chaque situation. III #### Investissement immobilier à Val de Saône / Monts d'Or Immobilier locatif, LMNP, SCPI premium et stratégies de valorisation au cœur du marché Val de Saône / Monts d'Or. IV #### Stratégie pour dirigeants Structuration patrimoniale, optimisation de la rémunération, trésorerie d'entreprise et accompagnement à la cession. V #### Transmission & protection familiale Organisation successorale, démembrement, donation-partage et sécurisation des proches. VI #### Placements financiers Assurance-vie, diversification, allocation d'actifs et solutions patrimoniales sur mesure. § — Avis clients vérifiés ## La parole des clients _de Philippe_ Avis publiés sur Google par les clients accompagnés à Val de Saône / Monts d'Or, sans filtre ni sélection. 5.0 / 5 Basé sur 11 avis Google · dernière mise à jour le 1 septembre 2026 [Voir sur Google](https://www.google.com/maps/place/Hexa+Patrimoine+-+Conseil+en+gestion+de+patrimoine+-+Val+de+Sa%C3%B4ne+-+Monts+d'Or/@45.8560106,4.8780005,17z/data=!3m1!4b1!4m6!3m5!1s0x2a0c44bc9758f99b:0x2f608bebc1911163!8m2!3d45.8560106!4d4.8780005!16s%2Fg%2F11n4q6htsf?authuser=0&hl=fr&entry=ttu) ![Fabien Guilloux](https://lh3.googleusercontent.com/a-/ALV-UjX76GR1bLGzU1oiZbyq5cJCA1dwWz7IGXNx694TgqXNawH_94M7=s1920-c-rp-mo-br100) Fabien Guilloux il y a un mois Un accompagnement de grande qualité de la part d’Hexa Patrimoine. J’ai particulièrement apprécié leur écoute, leur disponibilité et la clarté de leurs conseils tout au long de mon projet. L’équipe a su prendre le temps de comprendre ma situation afin de me proposer des solutions adaptées à mes objectifs. Les échanges ont toujours été professionnels, transparents et rassurants. Je recommande vivement Hexa Patrimoine à toute personne souhaitant être accompagnée par de véritables experts, à la fois compétents et humains. Lire l'avis complet → ![Philippe Lavé](https://lh3.googleusercontent.com/a-/ALV-UjVOpraYFXKS3JUUW_WxcnDnBn8inFcOyfp5LTnw2zYY39OqldRVaQ=s1920-c-rp-mo-ba12-br100) Philippe Lavé il y a un mois Je recommande. Des conseils pertinents, un savoir-faire et un vrai engagement pour ses clients !!! ![Flavien Cottancin](https://lh3.googleusercontent.com/a/ACg8ocJ3eF_W5HGlK4fz1cc6R0PJpun0-vRZm22S-KmZiuprOJqUTw=s1920-c-rp-mo-ba12-br100) Flavien Cottancin il y a un mois Philippe Arnold inspire immédiatement confiance par son professionnalisme et sa qualité d'écoute. Il prend le temps d'expliquer les choses avec clarté et sait s'adapter au profil ainsi qu'aux objectifs de chacun, sans jamais donner l'impression de suivre une approche standardisée. Son expertise, sa pédagogie et sa disponibilité sont très rassurantes. On sent une véritable volonté d'accompagner ses clients sur le long terme, avec des conseils adaptés et une vision globale de leur patrimoine. Je recommande sans hésiter Hexa Patrimoine à toute personne qui recherche un accompagnement sérieux, humain et personnalisé en gestion de patrimoine. Lire l'avis complet → ![Benjamin CARIO](https://lh3.googleusercontent.com/a-/ALV-UjXZpe_UKiSzzKgXVvKq2lteTz8a-IHi9d5VaMCD_vIwq2E_DYEv=s1920-c-rp-mo-br100) Benjamin CARIO il y a un mois J’ai recommandé Phillipe a un client. Son retour a été très positif. Philippe est un vrai professionnel qui écoute les besoins et y répond. ![Alicia Ruiz](https://lh3.googleusercontent.com/a/ACg8ocJUrGIKf0oq3_L2zn_jvWLSoH63l0eGhpTfj0lHogjwuxsMSQ=s1920-c-rp-mo-br100) Alicia Ruiz il y a un mois J’ai fait appel à Hexa Patrimoine Val de Saône Monts d’Or pour obtenir des conseils sur ma situation patrimoniale et fiscale. J’ai apprécié la qualité de l’écoute, la pédagogie des explications et le sérieux de l’accompagnement. Les échanges ont été clairs, professionnels et adaptés à mes objectifs. Je recommande cette structure à toute personne souhaitant être accompagnée de manière personnalisée dans la gestion et l’optimisation de son patrimoine. Lire l'avis complet → ![Alexandre](https://lh3.googleusercontent.com/a-/ALV-UjVsKY0XGZQTq3XM5nXGnJWNOMCZNiR68Oeye1eBMJPmKQ8RTBSx=s1920-c-rp-mo-br100) Alexandre il y a un mois M. ARNOLD connait son métier jusqu'au bout des doigts. Personne de confiance qui saura vous aiguiller vers de très bon conseils. Avis publiés sur Google · vérifiés et non modifiés Premier échange confidentiel ## Faites appel à Philippe Échange de 30 minutes, sans engagement. Vous serez recontacté directement par Philippe à Val de Saône / Monts d'Or. [Demander un bilan patrimonial](/bilan-patrimonial?utm_source=val-de-saone-monts-d-or&utm_medium=profil-franchise&utm_campaign=distribution-auto&utm_content=cta-section&franchisee_ref=val-de-saone-monts-d-or) FAQ ## Questions fréquentes — Val de Saône / Monts d'Or ### Comment se déroule un premier échange avec Philippe à Val de Saône / Monts d'Or ? ### Quels profils Philippe accompagne-t-il ? ### En quoi un conseiller Hexa Patrimoine diffère-t-il d'une banque privée ? ### Quels sont les domaines d'expertise de l'agence Hexa Patrimoine Val de Saône / Monts d'Or ? ### Comment prendre rendez-vous avec Philippe ? Localisation ## Une expertise au service de votre patrimoine Philippe Arnold intervient sur les principaux sujets qui structurent une stratégie patrimoniale : fiscalité, retraite, placements financiers, immobilier d’investissement, prévoyance et transmission. Son accompagnement porte aussi bien sur l’organisation de l’épargne existante que sur la construction de nouvelles allocations, avec une attention particulière portée à la diversification, à la maîtrise du risque et à la cohérence entre les supports retenus et l’horizon de placement. Son expertise est particulièrement mobilisée auprès des entrepreneurs, notamment dans la gestion de trésorerie excédentaire et le réinvestissement de produits de cession. Il analyse l’articulation entre patrimoine professionnel et patrimoine privé afin d’identifier les leviers pertinents : placements financiers, actifs cotés et non cotés, private equity, assurance-vie, contrat de capitalisation ou solutions immobilières. L’objectif est de préserver la lisibilité de la stratégie tout en recherchant une allocation adaptée au niveau de risque accepté. En tant que conseiller Hexa Patrimoine, Philippe Arnold s’inscrit dans un modèle qui valorise l’indépendance de jugement et l’architecture ouverte. Cette posture permet de comparer les solutions disponibles, de sélectionner les partenaires pertinents et d’éviter une logique de produit unique. L’appui du réseau Hexa Patrimoine renforce l’accès à une ingénierie patrimoniale structurée, à des solutions financières diversifiées et, lorsque le profil de l’investisseur s’y prête, à la Foncière Orion, dans le cadre d’une analyse préalable des objectifs et des contraintes. ## Une méthodologie structurée et indépendante L’accompagnement commence par un diagnostic patrimonial global. Philippe Arnold analyse la composition des actifs, les flux de revenus, la fiscalité, les engagements existants, la protection du foyer, les projets professionnels et les objectifs familiaux. Cette étape permet de hiérarchiser les priorités : préparer la retraite, optimiser une épargne financière, organiser une transmission, protéger un conjoint, diversifier des avoirs ou sécuriser le réemploi d’un capital issu d’une opération professionnelle. À partir de cette analyse, un plan d’action peut être construit autour de plusieurs leviers : optimisation fiscale, PER, assurance-vie, contrat de capitalisation, LMNP, SCPI, private equity, prévoyance et transmission. Les recommandations sont pilotées par des indicateurs lisibles : allocation d’actifs, horizon de placement, objectifs de rendement, niveau de risque, liquidité disponible et optimisation fiscale. Le suivi dans la durée fait partie intégrante de la méthode, afin d’ajuster la stratégie aux évolutions des marchés, de la réglementation et de la situation personnelle du client. ## Val de Saône / Monts d'Or et son territoire patrimonial Le secteur Val de Saône / Monts d'Or présente des enjeux patrimoniaux marqués par la présence de ménages disposant d’actifs immobiliers significatifs, d’entrepreneurs, de professions à responsabilité et de familles souhaitant organiser leur patrimoine dans une logique de long terme. La dynamique résidentielle, l’attractivité du territoire et la valeur de certains biens conduisent souvent à traiter simultanément des questions d’immobilier, de fiscalité, de liquidité et de transmission. Dans ce contexte, un accompagnement indépendant permet de relier les décisions d’investissement aux réalités locales, tout en intégrant les solutions financières et patrimoniales disponibles à l’échelle nationale. Découvrir le réseau [Voir toutes les agences Auvergne-Rhône-Alpes →](/agences/auvergne-rhone-alpes) ![HEXA Patrimoine](/assets/hexa-logo-2026-C_rCYz1Z.png) Conseil et gestion de patrimoine depuis 2008. Cabinets de proximité partout en France, en architecture ouverte. - 11 Rue de Chavril - 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon - [Tél. 04 72 28 10 45](tel:+33472281045) Particuliers - [J’anticipe ma succession](/vous-etes-particulier/janticipe-ma-succession) - [J’optimise ma fiscalité](/vous-etes-particulier/joptimise-ma-fiscalite) - [Je prépare ma retraite](/vous-etes-particulier/je-prepare-ma-retraite) - [Je place mon capital](/vous-etes-particulier/je-place-mon-capital) - [Je développe mon patrimoine](/vous-etes-particulier/je-developpe-mon-patrimoine) - [J’investis dans l’immobilier](/vous-etes-particulier/jinvestis-dans-limmobilier) - [Tous vos besoins](/vous-etes-particulier) Professionnels - [Je cède mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-cede-mon-entreprise) - [Je protège mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-protege-mon-entreprise) - [Je mets en place l’épargne salariale](/vous-etes-un-professionnel/je-mets-en-place-lepargne-salariale) - [Je prépare ma retraite (dirigeant)](/vous-etes-un-professionnel/je-prepare-ma-retraite) - [J’optimise ma rémunération](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-remuneration) - [Ma fiscalité d’entreprise](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-fiscalite-dentreprise) - [Tous vos besoins](/vous-etes-un-professionnel) Solutions & outils - [Nos solutions](/notre-offre) - [Private Equity](/notre-offre/offre-private-equity) - [Assurance-vie Lux](/notre-offre/assurance-vie-luxembourgeoise) - [Investissement Responsable (ISR)](/notre-offre/isr) - [Transmission de patrimoine](/notre-offre/transmission) - [Comparatif de fonds](/comparatif-fonds) - [Simulateur IFI](/ifi) Cabinet & réseau - [Nos agences](/agences) - [Notre équipe](/hexa-patrimoine/notre-equipe) - [Nos engagements](/hexa-patrimoine/nos-engagements) - [Notre accompagnement](/hexa-patrimoine/notre-accompagnement) - [Devenir franchisé](/devenir-franchise) - [Guides & actus](/blog) - [Webinaires & replays](/replays) ANACOFI-CIF · ORIAS · Certification AMF · Transaction immobilière **Hexa Patrimoine** — 11 rue de Chavril, 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon. Tél. 04 72 28 10 45. Conseiller en investissements financiers enregistré auprès de l'AMF et membre de l'ANACOFI-CIF sous le numéro **E001757**. Courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le numéro **08 044 778** ([www.orias.fr](https://www.orias.fr)). Titulaire d'une carte professionnelle « Transaction sur immeubles et fonds de commerce » n° **CPI 69012016000015204**, délivrée par la CCI de Lyon et Saint-Étienne. Numéro de déclaration d'activité de formation 84692393269. Conseil en investissement « non indépendant » au sens de l'article 325-5 du RGAMF. Couverture en responsabilité civile professionnelle et garantie financière conformes aux exigences légales. [Mentions réglementaires complètes](/mentions-legales). © MMXXVI · Hexa Patrimoine — Tous droits réservés [Mentions légales](/mentions-legales)[Confidentialité](/confidentialite)[Cookies](/cookies) Ce site utilise des cookies pour mesurer son audience et améliorer votre expérience. 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